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PRURookies 90天啟航計劃 第16天 銷售循環簡介及尋找客戶
第六步:遞送保單 Policy Delivery
・在這階段，準客戶已成為保單持有人，您更應加強客戶與您之間的關係，讓客戶確信跟您買單的這個決定是 絕對的正確。
・現今科技發達，客戶可選擇電子保單。然而，無論客戶選擇實體保單或電子保單，理財顧問亦應聯絡客戶見 面，以重溫所購買的保障計劃內容，及該等保障如何能解決投保人的問題。重申計劃概念和日後檢討情況的 需要。您更可設定定期檢討時間表。
第七步:售後服務After Sales Services
・透過服務鞏固與新保單持有人的關係，這樣做可以為您提供額外銷售及獲取推薦的機會。
初步認識了銷售循環的7個步驟後，您會發現每個銷售循環的步驟是環環相扣，互相影響。新理財顧問若能掌握 每個銷售循環的要點及技巧，定必能在銷售路上事半功倍。
尋找客戶的重要性
開拓客源是一項循環不息的任務
開拓客源是銷售過程中的一個重要環節，目的是物色有保險理財需要的客戶。此乃銷售循環的第一步，也是推
動銷售循環的動力，使銷售循環的其他環節得以進行。因此，只要這個階段的工作做得出色，理財顧問便已踏
出成功的第一步。
如何尋找潛在客戶
潛在客戶來源可分為以下8大類別:
1. 自然市場 (Natural Market)
・可以從自己認識的人開始著手，例如朋友、親戚、鄰居、同學及舊同事等。 ・亦可善用一些普及的社交媒體如 Facebook、Twitter、微博或 What’s App 等去接觸您的目標對象。 ・自然市場也包括相對較容易接洽或接近的人。例如:擁有子女的理財顧問，便可以從子女朋友的家長中尋找
客源。
2. 次級自然市場 (Warm Market)
・雖然也是直接認識，不需要其他人引薦，如點頭之交，但未有太多接觸傾談的人。
3. 轉介 (Referral)
・由朋友或客戶介紹的客源。
4. 隨機市場 (Cold Market)
・接觸完全不認識的人，開宗明義談及理財策劃。
5. 築巢式推廣 (Nesting)
・築巢式推廣是指理財顧問以特定的團體或公司作據點，有新成員加入，即成為新的潛在客戶。
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