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PRURookies 90天啟航計劃
第81天 內地高淨值客戶投資行為及心態
2017-2019年中國高淨值人群 財富傳承準備情況
各安排人數佔比%(僅超高淨值群體)
100%
80 60 40 20
0
已經在準備或已開始 的人數佔總人數比例
(2017-2019) 比例變化
-4.5%
4.5%
尚未開始，打算10年後開始準備
尚未開始， 打算4 -10年後開始準備
資料來源:招商銀行 - 貝恩公司高淨值人群調研分折
家族信託作為財富傳承工具的佔比提升
顯著提升，主要歸結於三點:
財富管理機構對高淨值客戶 的持續教育和引導;
家族信託成功案例越來越 多，高淨值客戶從對家族 信託了解、觀望狀態，真 正進入落地實施階段。
家族信託解決了保險產品及房地 產作為傳承工具上的不足，例如 保額上限較低、現金流規劃能力受 限、隔代傳承及其他定制化功能 不足等，提升了財富傳承規劃的 科學性與靈活性。
高淨值客戶表示，子女們往往受
過良好的教育，思想獨立自主，
家族信託在保障子女未來生活的
同時，可以針對子女個性化需求
形成最合理的傳承方案，幫助完
善子女財富觀念建設，培養子女
創富能力，實現更高層次的精神
財富傳承。
無需考慮
尚未開始， 打算1- 3年後開始準備
尚未開始， 但已經在準備
已開始，正在進行
2017 2019 45% 53%
高淨值客戶在進行財富傳承安排時，最常用的方式包括為子女購買保險、為子女購買房產和創設家族信託。 近年來，家族信託在各類財富傳承安排方式中增長較快，整體而言，高淨值客戶對於家族信託認可度在過去幾年中
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