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PRURookies 90天啟航計劃 第69天 【好文分享】三要素必投保健康險，力抗「看不見的黑色敵人」 先談觀念，再談解決方案
林錦徽強調，風險是無所不在及無可避免的，業務人員要做的事，就是要不斷地提醒客戶，而至今從業十年來， 她一共持續累積了1,314萬5,872元幫客戶申請的理賠金額，這「13145872」數字，也代表其對於客戶與社會所 賦予的價值。
她在開發客戶時，會先請客戶準備好與其個人或家庭相關的所有保單，並且協助客戶做一個全方位的整理，最後 檢視完畢後，林錦徽會主動給予客戶一張「保障小卡」，讓客戶更清楚明白自己買了什麼保單與保額有多少，更 深化了客戶自身該負的責任與分攤的風險份額，避免自我的生活品質被改變。
接著，當客戶認同觀念後，就會逐步切入談規劃，根據其支付能力以及他的錢該怎麼配置，導引出為何要這樣的 規劃，然後才會出建議書，形成量身訂做的解決方案。「雖然前置作業較長，但也因為最後討論出的結果方案都 是客戶要的，客戶最終都不會修改其所提出的建議書內容。」透過與客戶進行的觀念溝通環節後，加上她的服務 也都很到位，因而都產生不少轉介紹機會，以及從保障型商品延伸理財型商品與家族保單的成交效益。
文:官錦昌
文章來源:Advisers 財務顧問第330期
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