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PRURookies 90天啟航計劃 第81天 內地高淨值客戶投資行為及心態
隨著投資環境日趨複雜，高淨值人群更加趨於理性和審慎，對財富管理機構專業財富管理服務的價值更加認可。 調查顯示，在高淨值人群投資決策流程的各環節上，財富管理機構從投資信息獲取、分析到最終決策，均扮演重 要的顧問角色。
2019年中國高淨值人群投資 決策流程中的使用渠道
尋找投資機會
各渠道重要度佔比%
分析投資機會
形成配置決策
各渠道重要度佔比% 各渠道重要度佔比%
100% 其他
100%
80
60
40
20
0
其他
100% 其他
80 80 60 60 40 40 20 20
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資料來源:招商銀行聯合貝恩諮詢公司發布了《2019中國私人財富報告》
全面客觀的產品篩選能力
• 近年來，市場波動加大，投資風險上升，尋找優質投資機會難度提升。對高淨值客戶而言，準確定位優質投資機 會的需求較往年進一步提升。
• 大部分受訪高淨值客戶表示尤為需要在投資信息獲取和投資機會篩選方面得到財富管理機構的專業幫助。
• 高淨值客戶關注財富管理機構是否能夠中立客觀地衡量產品管理人的能力，建立暢順的可披露信息傳遞渠道，並 根據評估監督給出專業投資建議。
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