Page 77 - PRURookie90_full
P. 77
PRURookies 90天啟航計劃 第13天 退休策劃 退休保障策劃目的
退休策劃是通過適當的財務管理，令客戶達致理想的理財目標。財務策劃所涉獵的範疇，涵蓋了生活中所有與財 務有關的層面，當中的退休策劃是特別針對如何籌措足夠的退休基金。
退休保障策劃流程圖
理財顧問可根據以下流程為客戶作退休保障策劃:
引發準客戶重視退休保障
退休保障需求分析
若尚未計劃， 若已計劃，協助
鼓勵客戶盡早開始 客戶檢討現有計劃 恭喜客戶
若現有計劃不足夠
評估客戶風險承受能力
建議合適方案 定期檢討
若已有足夠計劃，
77
