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PRURookies 90天啟航計劃 常用財務策劃工具 第8天 甚麼是理財策劃 財富保存 財富累積 財富增值 財富傳承 人壽保險 傷殘保險 意外保險 健康保險 醫療保險 責任保險 應急錢 儲蓄保險 投資相連保單 保險 教育基金 單位信託 遺囑 退休儲備 股票 信託 如何開展理財之路? 財務策劃是一項持之以恆的工作。只有清楚了解客戶的需要和關注,才能為客戶度身制定適當的財務計劃。 客戶的理財目標、投資經驗、風險承受程度等,都是制定理財計劃的重要資料。基本的理財策劃由了解客戶需 要開始,包括以下步驟: 檢討及修訂理財計劃 執行理財計劃 了解客戶需要 確立財務目標 基金投資 理財策劃 流程 制定及陳述理財計劃 分析客戶現時的財務狀況 51