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PRURookies 90天啟航計劃 第13天 退休策劃 退休保障策劃目的 退休策劃是通過適當的財務管理，令客戶達致理想的理財目標。財務策劃所涉獵的範疇，涵蓋了生活中所有與財 務有關的層面，當中的退休策劃是特別針對如何籌措足夠的退休基金。 退休保障策劃流程圖 理財顧問可根據以下流程為客戶作退休保障策劃: 引發準客戶重視退休保障 退休保障需求分析 若尚未計劃， 若已計劃，協助 鼓勵客戶盡早開始 客戶檢討現有計劃 恭喜客戶 若現有計劃不足夠 評估客戶風險承受能力 建議合適方案 定期檢討 若已有足夠計劃， 77
