Page 49 - Manuel AJFRO

Aspects juridiques liés à la fonction et risques opérationnels

Exemple de macro processus et processus

Entité Macro processus Processus Risque

Conclusion des
opérations sur
actions Erreur humaine
Conclusion des
Marché des opérations de lors du
Capitaux marché traitement d’une
Conclusion des opération
opérations sur
devises

c) Un référentiel des événements générateurs :

Ce référentiel est un arbre hiérarchique des 7 événements des risques opérationnels dont
les niveaux 1 et 2 sont définis par le comité de Bâle. D’autres niveaux peuvent être prévus
par les banques pour tenir compte de leurs spécificités. Chaque événement générateur doit
être rattaché à une seule catégorie d’événements générateurs.

Enfin, les règles de gestion suivantes doivent être observées :
· Chaque événement générateur est relié à une seule unité organisationnelle.

· Chaque défaillance est reliée à une seule unité organisationnelle.

· L’impact de la défaillance est relié à une seule unité organisationnelle qui peut être
différente de l’unité de rattachement de la défaillance de processus.

Quelle est l’utilité de ces référentiels ?

· Affiner au maximum les procédures de détection des risques opérationnels sur
l’ensemble de la banque pour pouvoir obtenir une cartographie exhaustive des risques.

· Faciliter la mise en place de la cartographie des risques par une unité organisationnelle.

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