Page 14 - CIFPB-BBM-TB-Conducteur de formation_Neat

Techniques Bancaires
Brevet Bancaire Métiers – Tronc Commun Conducteurs de Formation

Module II : Les comptes bancaires et leur fonctionnement

 Cas N° 1 :

En l’absence du Directeur d’agence pour la journée, vous assurez l’intérim. Ainsi, vous recevez
différents prospects, désirant ouvrir des comptes dans votre agence. Les rendez-vous ont été
programmés par votre centre d’appel, qui vous a transmis les informations suivantes :
• M. TAHA, principal pharmacien du quartier, qui emploie 3 salariés.
• M. YASSINE a un atelier de tissage sous forme d’une SARL à associé unique, où il emploie
24 salariés. Sa marchandise est écoulée en totalité sur le marché local.
• M. et Mme ALAOUI espèrent avoir un crédit immobilier après ouverture d’un seul compte
joint où ils domicilieront leurs salaires respectifs.
• M. SAAD est chirurgien-dentiste opérant à temps plein dans la clinique de la CNSS, où il
perçoit un salaire brut annuel de 300 Kdhs.
• M. CHOUAIB, étudiant âgé de 16 ans, vient d’hériter 670 Kdhs qu’il espère fructifier en
épargne bancaire.
• M. HOSNI, agriculteur possédant une ferme de 5hectares à Sidi Slimane.
• M. JILALI âgé de 42ans, ouvrier en France, espérant acheter un appartement sur la vallée
de BOURGRAG par un crédit bancaire.
Pour saisir au mieux ces opportunités, vous devez être capables de répondre aux questions
suivantes :
1. Affectez chacun de ces prospects au marché de clientèle correspondant ?

2. Quelles sont les étapes à respecter pour réussir une bonne ouverture de compte ?
3. Quelles pièces justificatives allez-vous exiger à ces différents prospects ?

4. Quels sont les risques liés à l’ouverture de ces comptes, et comment les maîtriser ?

 Cas N° 2 :

Pour les mêmes cas précités, vous jouerez à tour de rôle, les conseillers de clientèle appelés à
vous entretenir avec ces prospects pour l’ouverture de comptes :
- Vous devez recueillir le maximum d’informations sur chaque nouveau client.
- Vous exigez les documents et justificatifs nécessaires.
Pendant tout l’entretien, les autres participants observent attentivement l’attitude des intervenants
pour se prononcer sur la qualité de l’accueil réservé au client et noter les informations que le
banquier a omis de demander au client et celles qu’il ne fallait pas demander.

Tous droits réservés CIFPB 2019 14/74