Page 10 - Edicion 933

Finanzas
Los millennials están abandonando a los
asesores financieros
Los millennials, más que cualquier otro grupo demo- gráfico, están dispuestos a deshacerse de su asesor fi- nanciero y dedicarse a la in- versión en autoservicio.
los Baby Boomers dicen que están listos para abandonar a sus asesores, o al menos ad- mitir que lo están conside- rando.
Sheldon Petrie, un ingeniero
cuenta de que las tarifas del 2% y más estaban erosio- nando todo, solo las ganan- cias cada año ”, observó Petrie.
Luego aprendió a invertir a
trade en una cartera de inver- siones perezosa. Este último era de hecho una cartera de tres fondos indexados de bajo costo.
Ahora solo invierte en Ques-
Según un informe reciente del sitio de comparación glo- bal Finder.com, casi uno de cada tres millennials cana- dienses (33,7%) dice que está considerando o conside- rando seriamente dejar de trabajar con su asesor finan- ciero. La Generación Z sigue de cerca, con un 31% consi- derando cambiar de su ase- sor financiero a inversiones de autoservicio.
En contraste, solo el 21% de la Generación X y el 11% de
de aplicaciones de 39 años que vive en Kitchener, Onta- rio, dejó de trabajar con su ex asesor hace unos años des- pués de darse cuenta de cuánto le costaban los hono- rarios.
“Cuando comencé con los fondos mutuos, pensé que no podía evitar pagar las tarifas. Fue por esta época que com- pré mi casa actual y co- mencé a investigar las finanzas personales en Ca- nadá, y realmente me di
través de varios foros de In- ternet, podcasts, canales de YouTube y libros. "Aprendí que invertir realmente no es tan difícil", dijo.
El Sr. Petrie quería ver si es- taría más contento con un enfoque de robo-asesor o un enfoque autodirigido, por lo que transfirió sus contribucio- nes mensuales a la Cuenta de Ahorro Libre de Impuestos (REER) a Wealthsimple y su plan registrado. Ahorros para la jubilación (CELI) en Ques-
trade, donde utiliza fondos in- dexados perfilados. Desde entonces, también ha contra- tado los servicios de un plani- ficador basado en honorarios que brinda asesoramiento fi- nanciero y de planificación. Más control sobre su dinero
Petrie no es el único que quiere ahorrar en costos de capital. Entre todas las gene- raciones encuestadas, la razón más común para des- pedir a un asesor fue ahorrar dinero en tarifas (54%), se-
10 El Directorio Comercial Latino de Montreal
Edición 933 - Del 08 al 14 de julio del 2021