Page 25 - E-MODULE REKSADANA DAN INVESTASI LAINNYA

1. Biaya pengelolaan manajer investasi

2. Biaya bank custodian

3. Biaya asuransi

4. Biaya transaksi

5. Biaya pembaharuan prospectus dan pendistribusiannya

Pada awal pembentukan reksadana, ketentuan permodalan ditetapkan sebagai
berikut:

1. Sekurang –kurangnya 1% dan sebanyak-banyaknya 20% dari jumlah

total unit penyertaan yang di tetapkan dalam kontrak, dimiliki para

sponsor termasuk MI

2. Masing-masing pihak memiliki sebanyak-banyaknya 2,5% dari total unit

penyertaan yang di tetapkan dalam kontrak.

3. Pihak pada butir 2 diatas dilarang menjual kembali dalam jangka setahun

sejak penyertaan pendaftaran efektif. Dan untuk reksadana yang

dikumpulkan dari masyarakat dapat dicapai minimum 80%.

H. Resiko Reksadana

Reksadana merukan produk pasar modal yang juga mengandung resiko

bukanya produk perbankan yang dapat memberikan hasil yang pasti. Jika

investor mendapatkan laporan perkembangan saldo investasinya dan

mendapatkan jumlah nilai hasil investasi yang lebih kecil dibandingkan modal

yang disetor, itulah yang disebut dengan resiko. Resiko dalam reksadana

dibagi lagi menjadi beberapa yakni.

1. Resiko Wanprestasi ( Default Risk)

Resiko ini adalah penurunan harga reksadana yang sisebabkan gagal bayarnya

obligasi perusahaan yang menjadi tujuan investasi reksadana. Resiko ini

umumnya terdapat pada reksadana campuran, pendapatan tetap, pasar uang dan

terproteksi yang memiliki porsi besar pada investasi obligasi. Jika resiko ini

Manajemen investasi dan pasar modal | Materi Reksadana Dan Investasi Lainnya 19