Page 68 - UL
P. 68
หลักในการแนะนํากองทุนรวมให้เหมาะสมกับลักษณะความเสี่ยงของลูกค้า
กระบวนการให้คําแนะนําการลงทุนที่เหมาะสม
การให้คําแนะนําการลงทุนทีเหมาะสมนั้นจําเป็นต้องคํานึงถึงผู้รับคําปรึกษาเป็นสําคัญ ดังนั้น การทําความรู้จักกับ
ผู้รับคําปรึกษาเพือเก็บรวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูลจึงเป็นสิ่งที่มีความสําคัญต่อความสําเร็จของการให้คําแนะนําการลงทุน
นอกจากนี้การให้คําแนะนําการลงทุนที่เหมาะสมยังต้องพิจารณาถึงสภาพแวดล้อมตลาดเงินและตลาดทุนที่เกี่ยวข้องกับ
การลงทุน เพื่อให้คําแนะนําในการจัดสรรสินทรัพย์ลงทุนและบริหารกลุ่มหลักทรัพย์ลงทุนมีประสิทธิภาพ ดังนั้น
กระบวนการให้ คําแนะนําการลงทุนที่เหมาะสมจึงเป็นกระบวนการที่ต้องกระทําอย่างต่อเนื่องไปโดยตลอดจนกว่าผู้รับ
คําปรึกษาจะบรรลุเป้าหมาย ซึ่งสามารถสรุปขั้นตอนของการให้คําแนะนําที่เหมาะสมได้ดังนี้
ภาพแสดงกระบวนการให้คําแนะนําการลงทุนที่เหมาะสม
ขั้นตอนที่ 1 รวมรวมข้อมูลส่วนบุคคล
ขั้นตอนที่ 2 การวิเคราะห์ข้อมูล และประเมินระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของผู้รับคําปรึกษา
ขั้นตอนที่ 3 การจัดสรรสินทรัพย์ลงทุน (Asset Allocation)
ขั้นตอนที่ 4 การสร้าง และบริหารกลุ่มหลักทรัพย ์
ขั้นตอนที่ 5 การติดตาม และวัดผลการลงทุน และการปรับเปลี่ยนกลุ่มหลักทรัพย ์
69
