Page 80 - UL
P. 80
ขั้นตอนการวางแผนการเงิน
Index ประกันชีวิต
วางแผนการออม & สะสมความมั่งคั่ง Linked ประกันชีวิต แบบตลอดชีพ
STEP แบบบํานาญ
4 Ø เพื่อเป้าหมายต่าง ๆ ในชีวิตระยะสั้น ระยะกลาง ระยะยาว mDesign
ุ
เช่น การวางแผนเพื่อการเกษียณอาย วางแผนเพื่อการศึกษาบุตร
Ø เพื่อสร้างโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น ภายใต้ความเสี่ยงที่ยอมรับได ้ Universal
โดยควรการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย Life
กองทุนรวม
วางแผนส่งต่อความมั่งคั่ง & วางแผนมรดก mDesign
STEP
ประกันชีวิต
5 เช่น การทําพินัยกรรม การสร้างมรดกผ่านกรมธรรม์ประกันชีวิต แบบตลอดชีพ Universal
Life
วางแผนภาษี
ALL ประกันชีวิต ประกันชีวิตแบบ
STEP ควรวางแผนภาษีในทุก ๆ ขั้นตอน เพื่อให้ได้รับผลประโยชน์สูงสุด แบบบํานาญ RMF ตลอดชีพ
จากการวางแผน เพราะเมื่อรายได้เพิ่มขึ้น ก็จะเสียภาษีมากขึ้น /สะสมทรัพย ์
mDesign SSF
Universal
Life
81
