Page 105 - ขอต่อใบอนุญาตนายหน้าครั้งที่ 3
P. 105
ี่
บทบาทและหน้าทของนายหน้าประกันชีวิต(ที่ปรึกษาด้านประกันชีวิต)
วิเคราะห์ลูกค้า
(วิเคราะห์ความเสี่ยง ความจําเป็น
ความต้องการ ความสามารถในการจ่ายเบี้ยฯ
เป็นต้น) นายหน้าต้องวิเคราะห์ลูกค้าและ
และแนะนําแบบประกัน
ที่เหมาะสมให้กับลูกค้า โดยสามารถใช้
เครื่องมือ FNA ได้
การเลือกกรมธรรม ์
ผู้เสนอขายต้องวิเคราะห์รายละเอียด ตัวอย่าง ข้อมูลลูกค้าทีต้องทราบ ดังน ี B
:
ประเมินลักษณะ เงื่อนไข ความเสี่ยง
:
ด้วยความเข้าใจ - ชือ-นามสกุล
ในกรณีที่เห็นว่าข้อมูลไม่เพียงพอ - เพศ
ต้องปฏิเสธการขาย วิเคราะห์และ - อายุ
แนะนําแบบประกัน - อาชีพ
-
สถานภาพทางครอบครัว
:
ที่ตอบโจทย์ - เลขทีบัตรประจําตัวประชาชน
- ความจําเปนและความต้องการ
็
กรณีข้อมูลไม่เพียงพอที่จะวิเคราะห์รายละเอียดกรมธรรม ์
ผู้เสนอขายต้องปฎิเสธการขาย
105
