Page 262 - ขอต่อใบอนุญาตนายหน้าครั้งที่ 1
P. 262
พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542
M
ธุรกรรมทีมีเหตุอันควรสงสัย
1 กรณีลูกค้าขอทําสัญญาประกันชีวิตในจํานวนเงินเอาประกันภัยที่มีมูลค่าสูงผิดปกต โดยพยายาม
ิ
หลีกเลี่ยงการให้ข้อมูลเกี่ยวกับรายได้หรือฐานะทางการเงิน
2 กรณีลูกค้ารายหนึ่งรายใด ขอทําสัญญาประกันชีวิตในลักษณะการออม ที่มีมูลค่าเบี้ยสูงและขอทํา
สัญญาหลายฉบับ ซึ่งผิดปกติของลูกค้าในลักษณะออม
3 กรณีลูกค้าขอเพิ่มวงเงินในสัญญาประกันชีวิตในลักษณะการออมที่สูงผิดปกต หรือขอทําสัญญา
ิ
ฉบับใหม่ เพิ่มเติมจากเดิมที่ทําไว้ และพยายามเลือกสัญญาที่มีระยะสั้นในการคืนเงิน
4
กรณีที่บุคคลหรือนิติบุคคล แจ้งความประสงค์ขอซื้อกรมธรรม์ประกันชีวิตพร้อมส่งมอบค่าใช้จ่าย
ต่อมาขอยกเลิกความประสงค์และขอรับเงินคืนก่อนบริษัทอนุมัติกรมธรรม์ประกันชีวิต โดยทํา
ลักษณะนี้มากกว่า 1 ครั้ง
262
