Page 185 - นายหน้าประกันชีวิต 2
P. 185
บทบาทและหน้าที่ของนายหน้าประกันชีวิต(ที่ปรึกษาด้านประกันชีวิต)
วิเคราะหลกค้า
์
ู
(วิเคราะห์ความเสี่ยง ความจ าเป็น
ความต้องการ ความสามารถในการจ่ายเบี้ยฯ
เป็นต้น) นายหน้าต้องวิเคราะห์ลูกค้าและ
และแนะน าแบบประกัน
ที่เหมาะสมให้กับลูกค้า โดยสามารถใช้
เครื่องมือ FNA ได ้
การเลือกกรมธรรม์
ผู้เสนอขายต้องวิเคราะห์รายละเอียด
ประเมินลักษณะ เงื่อนไข ความเสี่ยง ตัวอย่าง ข้อมูลลูกค้าที่ต้องทราบ ดังนี้
ด้วยความเข้าใจ - ชื่อ-นามสกุล
ในกรณีที่เห็นว่าข้อมูลไม่เพียงพอ
์
ต้องปฏิเสธการขาย วิเคราะหและ - - เพศ
อายุ
แนะน าแบบประกน - อาชีพ
ั
ที่ตอบโจทย์ - - สถานภาพทางครอบครัว
เลขที่บัตรประจ าตัวประชาชน
- ความจ าเป็นและความต้องการ
กรณีข้อมูลไม่เพียงพอที่จะวิเคราะห์รายละเอียดกรมธรรม์
ผู้เสนอขายต้องปฎิเสธการขาย
มีการจ าแนกกลุ่มลูกค้าที่เสนอขาย โดยค านึงถึงการปฏิบัติต่อลูกค้าอย่างเป็นธรรมเป็นส าคัญในการพิจารณาความเสี่ยง
185
