Page 77 - A1 MTL Basic Training Day1
P. 77
สรุปขั้นตอนการวางแผนการเงิน
Index ประกันชีวิต
วางแผนการออม & สะสมความมั่งคั่ง Linked ประกันชีวิต แบบตลอดชีพ
STEP แบบบํานาญ
4 Ø เพื่อเป้าหมายต่าง ๆ ในชีวิตระยะสั้น ระยะกลาง ระยะยาว mDesign
เช่น การวางแผนเพื่อการเกษียณอาย วางแผนเพื่อการศึกษาบุตร
ุ
Ø เพื่อสร้างโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น ภายใต้ความเสี่ยงที่ยอมรับได ้ mOne
โดยควรการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย
กองทุนรวม
วางแผนส่งต่อความมั่งคั่ง & วางแผนมรดก
STEP mDesign
5 เช่น การทําพินัยกรรม การสร้างมรดกผ่านกรมธรรม์ประกันชีวิต ประกันชีวิต mOne
แบบตลอดชีพ
วางแผนภาษี
ALL ประกันชีวิต ประกันชีวิตแบบ
STEP ควรวางแผนภาษีในทุก ๆ ขั้นตอน เพื่อให้ได้รับผลประโยชน์สูงสุด แบบบํานาญ RMF ตลอดชีพ
จากการวางแผน เพราะเมื่อรายได้เพิ่มขึ้น ก็จะเสียภาษีมากขึ้น /สะสมทรัพย ์
PVD SSF
77
