Page 12 - A2 MTL Products Analysis Day1
P. 12
สรุปขั้นตอนการวางแผนการเงิน
Index ประกันชีวิต
วางแผนการออม & สะสมความมงคั่ง Linked ประกันชีวิต แบบตลอดชีพ
ั่
STEP แบบบ านาญ
4 ➢ เพื่อเป้าหมายต่าง ๆ ในชีวิตระยะสั้น ระยะกลาง ระยะยาว mDesign
เช่น การวางแผนเพื่อการเกษียณอายุ วางแผนเพื่อการศึกษาบุตร
➢ เพื่อสร้างโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น ภายใต้ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ mOne
โดยควรการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย
กองทุนรวม
ั่
วางแผนส่งต่อความมงคั่ง & วางแผนมรดก
STEP mDesign
5 เช่น การท าพินัยกรรม การสร้างมรดกผ่านกรมธรรม์ประกันชีวิต ประกันชีวิต mOne
แบบตลอดชีพ
วางแผนภาษ ี
ALL ประกันชีวิต ประกันชีวิตแบบ
STEP ควรวางแผนภาษีในทุก ๆ ขั้นตอน เพื่อให้ได้รับผลประโยชน์สูงสุด แบบบ านาญ RMF ตลอดชีพ
จากการวางแผน เพราะเมื่อรายได้เพิ่มขึ้น ก็จะเสียภาษีมากขึ้น /สะสมทรัพย์
PVD SSF
12
