Page 142 - A2 MTL Products Analysis Day1
P. 142
Roleplay บทการขายวางแผนลดหย่อนภาษี
ให้ผู้เข้าอบรมทุกท่านจับคู่ฝึกซ้อมบทการขายตามตัวอย่างด้านล่างและเตรียมตัวน าเสนอ
ตัวแทน ขออนุญาตสอบถามได้ไหมครับว่าตอนนี้คุณ... ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีด้วยเครื่องมือทางการเงินใดอยู่บ้างครับ
ผู้มุ่งหวัง ตอนนี้มีกองทุนส ารองเลี้ยงชีพ และประกันสังคมครับ/ค่ะ
ตัวแทน ไม่ทราบว่าสิทธิลดหย่อนที่มีอยู่ทั้งสองแบบนี้ ช่วยลดหย่อนภาษีได้เพียงพอแล้วรึยังครับ
ผู้มุ่งหวัง ยังไม่พอครับ/ค่ะ ยังอยากได้เพิ่มอีก แต่ไม่รู้จะใช้สิทธิไหนดี พอจะมีแนะน าไหมครับ/คะ
ขอแนะน าประกันชีวิตและประกันสุขภาพครับ โดยประกันชีวิตแบบตลอดชีพหรือออมทรัพย์สามารถใช้สทธิ
ิ
ลดหย่อนได้สูงสุด 100,000 บาท ประกันชีวิตแบบบ านาญ ลดหย่อนได้สูงสุด 15% ของเงินได้ และไม่เกิน
ตัวแทน
200,000 บาท ส่วนประกันสุขภาพตนเองลดหย่อนได้สูงสุด 25,000 บาท เมื่อรวมกับประกันชีวิตแบบตลอด
ชีพหรือออมทรัพย์แล้วไม่เกิน 100,000 บาทครับ
ผู้มุ่งหวัง ประกันชีวิตแบบบ านาญ กับ กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) แบบไหนดีกว่ากันหรอครับ/คะ
ดีทั้งสองแบบครับ เพราะเป็นวางการแผนเพื่อเป้าหมายการเกษียณอายุและลดหย่อนภาษีได้เหมือนกัน แต่
ิ
ต่างกันที่รูปแบบของผลประโยชน์ที่จะได้รับ และระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ หากเป็นประกันชีวตแบบบ านาญ
ตัวแทน จะมีความคุ้มครองกรณีเสียชีวิต มีผลตอบแทนที่แน่นอนตามที่ก าหนดไว้ตั้งแต่วันที่เริ่มต้นสัญญา และถือว่า
มีความเสี่ยงที่ต ่ามาก ส่วน RMF ไม่มีความคุ้มครองกรณีเสียชีวิต โดยจะได้รับผลตอบแทนมากหรือน้อย
ขึ้นอยู่กับผลการด าเนินงานและความเสี่ยงของกองทุนที่เลือกครับ
ผู้มุ่งหวัง ประกันชีวิตแบบบ านาญน่าจะเหมาะกับผม/ดิฉันมากกว่า เพราะไม่ค่อยมีความรู้เรื่องการลงทุนสักเท่าไหร่
144
