Page 162 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 1
P. 162
บทบาทและหนาทีของตัวแทนประกันชีวิต(ทีปรึกษาด้านประกันชีวิต)
0
้
0
วิเคราะห์ลูกค้า
(วิเคราะห์ความเสี่ยง ความจําเป็น
ความต้องการ ความสามารถในการจ่ายเบี้ยฯ
เป็นต้น) ตัวแทนต้องวิเคราะห์ลูกค้าและ
และแนะนาแบบประกัน
ํ
ทีเหมาะสมให้กับลูกค้า โดยสามารถใช้
2
เครืองมือ FNA ได้
2
การเลือกกรมธรรม์
ผู้เสนอขายต้องวิเคราะห์รายละเอียด ตัวอย่าง ข้อมูลลูกค้าทีต้องทราบ ดังน ี 7
2
5
5
ประเมินลักษณะ เงือนไข ความเสียง - ชือ-นามสกุล
2
ด้วยความเข้าใจ
5
ในกรณีทีเห็นว่าข้อมูลไม่เพียงพอ - เพศ
ต้องปฏิเสธการขาย วิเคราะห์และ - อายุ
แนะนําแบบประกัน - อาชีพ
-
สถานภาพทางครอบครัว
2
ที่ตอบโจทย์ - เลขทีบัตรประจําตัวประชาชน
- ความจําเปนและความต้องการ
็
5
กรณข้อมูลไม่เพียงพอทีจะวิเคราะห์รายละเอียดกรมธรรม์
ี
ผู้เสนอขายต้องปฎิเสธการขาย
162
