Page 101 - A3 Become to Advisor_Day1
P. 101
ตัวอย่าง การวางแผนสร้างหลักประกันให้กับครอบครัว
คุณ บี เพศชาย อายุ 35 ปี ท างานบริษัทเอกชน รายได้ 1,500,000 บาท/ปี มีค่าใช้จ่ายของครอบครัวปีละ 600,000
บาท มีภาระผ่อนบ้าน 20,000 บาท/เดือน (ยอดหนี้คงเหลือ 5,500,000 บาท) ต้องการวางแผนการศึกษาเพิ่มเติมอีก
1,000,000 และต้องการสร้างหลักประกันค่าใช้จ่ายให้กับครอบครัว ประมาณ 5 ปี โดย คุณ บี มีเงินฝากที่ธนาคาร
500,000 บาท และมีประกันชีวิตทุนประกัน 1,000,000 บาท ดั้งนั้น ทุนประกันที่เหมาะสมเพื่อเป็นหลักประกันให้กับ
ครอบครัว คุณ บี ควรเป็นเท่าได
การคิดทุนประกันที่เหมาะสม
ทุนระกัน
ค่าใช้จ่าย ทุนประกันชีวิต ที่เหมาะสม
ในอนาคต ที่มีปัจจุบัน ทุนประกัน
/หนี้สิน /สินทรัพย์ที่สามารถ ้ ที่เหมาะสม
แปลงเป็นเงินสดได
➢ ค่าใช้จ่ายของครอบครัว(ลูกค้าก าหนดเอง) ➢ เงินฝากธนาคาร
➢ หนี้สิน ➢ กองทุน
➢ ค่าเลี้ยงดู พ่อ แม่ ➢ ประกันชีวิต
➢ ทุนการศึกษาบุตร
101
