ขั้นที่ 2 ลูกค้า • ศึกษาข้อมูลองค์กรลูกค้า(องค์กรขนาดใหญ่ กลาง เล็ก) 1 • ศึกษาข้อมูลกลุ่มที่ฟัง เช่น สไตล์การท างาน อายุ ฯลฯ 2 • ศึกษาสถานการณ์ลูกค้า(ประกันกลุ่มที่มีอยู่ ได้สิทธิอะไรบ้าง) 3 • ศึกษาสถานภาพงบประมาณ (รายได้/เงินเดือน) 4 45