Page 176 - ขอต่อใบอนุญาตนายหน้าครั้งที่ 2
P. 176
บทบาทและหน้าที่ของนายหน้าประกันชีวิต(ที่ปรึกษาด้านประกันชีวิต)
วิเคราะห์ลูกค้า
(วิเคราะห์ความเสี่ยง ความจําเป็น
ความต้องการ ความสามารถในการจ่ายเบี้ยฯ
เป็นต้น) นายหนาต้องวิเคราะห์ลูกค้าและ
้
และแนะนาแบบประกัน
ํ
ทีเหมาะสมให้กับลูกค้า โดยสามารถใช้
:
เครืองมือ FNA ได้
:
การเลือกกรมธรรม์
ผู้เสนอขายต้องวิเคราะห์รายละเอียด
2
ประเมินลักษณะ เงือนไข ความเสียง ตัวอย่าง ข้อมูลลูกค้าทีต้องทราบ ดังน B ี
2
:
ด้วยความเข้าใจ
:
2
ในกรณีทีเห็นว่าข้อมูลไม่เพียงพอ - ชือ-นามสกุล
ต้องปฏิเสธการขาย วิเคราะห์และ - เพศ
-
อายุ
แนะนําแบบประกัน - อาชีพ
ที่ตอบโจทย์ - สถานภาพทางครอบครัว
- เลขทีบัตรประจําตัวประชาชน
:
- ความจําเปนและความต้องการ
็
2
กรณข้อมูลไม่เพียงพอทีจะวิเคราะห์รายละเอียดกรมธรรม์
ี
ผู้เสนอขายต้องปฎิเสธการขาย
:
ึ
:
มีการจําแนกกลุ่มลูกค้าทีเสนอขาย โดยคํานงถึงการปฏิบัติตอลูกค้าอย่างเปนธรรมเปนสําคัญในการพิจารณาความเสียง
็
็
่
176
