Page 89 - Annual Report - Arabic A4_Neat

‫إيضاحات حول البيانات المالية الموحدة | ‪ 31‬ديسمبر ‪2020‬‬

‫مخاطر السيولة‬

‫تسعى المجموعة للحد من مخاطر السيولة من خلال ضمان توفر التسهيلات البنكية‪ .‬في ‪ 31‬ديسمبر ‪ ،2020‬كان‬
‫لدى المجموعة تسهيلات ائتمانية مستخدمة بقيمة ‪ 707.363‬ألف درهم (‪ 104.623 :2019‬ألف درهم) من البنوك‬

‫والتي تعتبر تسهيلات متجددة‪.‬‬

‫يلخص الجدول أدناه استحقاقات المطلوبات المالية غير المخصومة للمجموعة في ‪ 31‬ديسمبر‪ ،‬بنا ًء على تواريخ‬
‫السداد التعاقدية ومعدلات الفائدة السوقية الحالية‪:‬‬

‫الإجمالي‬ ‫أكثر من ‪5‬‬ ‫‪ 1‬إلى ‪5‬‬ ‫أقل من ‪ 3‬أشهر ‪ 3‬إلى ‪ 12‬شهر‬ ‫عند الطلب‬
‫ألف درهم‬ ‫سنوات‬ ‫سنوات‬ ‫ألف درهم‬
‫ألف درهم‬ ‫ألف درهم‬ ‫ألف درهم‬
‫ألف درهم‬

‫‪2.183.321‬‬ ‫‪-‬‬ ‫‪-‬‬ ‫‪-‬‬ ‫‪2.183.321‬‬ ‫‪-‬‬ ‫في ‪ 31‬ديسمبر ‪2020‬‬
‫‪707.363‬‬ ‫‪-‬‬ ‫‪-‬‬ ‫‪-‬‬ ‫‪-‬‬ ‫‪707.363‬‬ ‫ذمم تجارية دائنة‬
‫‪104.654‬‬ ‫‪52.327‬‬
‫‪266.890‬‬ ‫‪148.272‬‬ ‫‪118.618‬‬ ‫‪-‬‬ ‫‪52.327‬‬ ‫‪-‬‬ ‫السحب على المكشوف من البنوك‬
‫‪148.272‬‬ ‫‪118.618‬‬ ‫‪-‬‬ ‫‪-‬‬ ‫قرض قصير الأجل‬
‫‪3.262.228‬‬ ‫‪52.327‬‬ ‫قرض لأجل‬
‫‪2.235.648‬‬ ‫‪707.363‬‬
‫الإجمالي‬

‫‪906,621‬‬ ‫‪--‬‬ ‫‪-‬‬ ‫‪906,621‬‬ ‫‪-‬‬ ‫في ‪ 31‬ديسمبر ‪2019‬‬
‫‪104,623‬‬ ‫‪--‬‬ ‫‪-‬‬ ‫‪-‬‬ ‫‪104,623‬‬ ‫ذمم تجارية دائنة‬
‫‪91,667‬‬ ‫‪--‬‬ ‫‪66,667‬‬
‫‪165,662‬‬ ‫‪- 147,972‬‬ ‫‪16,615‬‬ ‫‪25,000‬‬ ‫‪-‬‬ ‫السحب على المكشوف من البنوك‬
‫‪1,268,573‬‬ ‫‪- 147,972‬‬ ‫‪83,282‬‬ ‫‪1,075‬‬ ‫‪-‬‬ ‫قرض قصير الأجل‬
‫‪932,696‬‬ ‫‪104,623‬‬ ‫ذمم تجارية دائنة‬
‫الإجمالي‬

‫مخاطر السوق‬
‫تتمثل مخاطر السوق في مخاطر تقلب القيمة العادلة أو التدفقات النقدية المستقبلية للأداة المالية بسبب‬
‫التغيرات في أسعار السوق‪ .‬تشتمل مخاطر السوق على ثلاثة أنواع من المخاطر‪ :‬مخاطر معدلات الفائدة ومخاطر‬
‫العملات ومخاطر الأسعار الأخرى‪ ،‬مثل مخاطر أسعار الأسهم‪ .‬تتضمن الأدوات المالية المتأثرة بمخاطر السوق‬

‫الودائع المصرفية واستثمارات الأسهم‪.‬‬

‫مخاطر معدلات الفائدة‬
‫إن المجموعة معرضة بشكل رئيسي لمخاطر معدلات الفائدة على السحوبات على المكشوف من البنوك والقرض‬

‫قصير الأجل والقرض طويل الأجل‪.‬‬

‫يوضح الجدول التالي حساسية أي تغيير محتمل بشكل معقول في معدلات الفائدة‪ ،‬مع بقاء كافة المتغيرات‬
‫الأخرى ثابتة‪ ،‬على ربح المجموعة لمدة سنة واحدة‪.‬‬

‫لا يوجد أي تأثير على حقوق ملكية المجموعة‪.‬‬

‫التقرير المتكامل ‪89 2020‬‬