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WETTBEWERBSVORTEIL DANK DIGITALISIERUNG
BEISPIEL AUTOMATISCHER DATENAUSTAUSCH
Im Rahmen des automatischen Datenaustausches (CRS, Common Reporting Standard) ist jede Finanz-Institution verp ichtet, ein global ausgerichtetes Reporting zur Unterstüt- zung der Steuertransparenz umzusetzen.
Text: André Schmid ist Leiter Verkauf und Marketing bei Allgeier (Schweiz) AG
Die Institution ist verantwortlich, die CRS-Zerti - zierung für natürliche und juristische Personen zu erfüllen und die geforderten Daten der Finanz-Auf- sichtsbehörde des jeweiligen Landes zur Verfügung zu stellen.
Ausgangslage
Bei der Beratung unserer Kunden haben wir die Erfahrung gemacht, dass der CRS-Prozess grösstenteils manuell umgesetzt wird und mit hohen personellen Aufwänden verbunden ist. Eine spezi sche Herausforderung ist, dass die für KYC wichtigen Informationen aus den CRS-Formu- laren nur bedingt zur Verfügung stehen. Für das Business und bei Audits kann aus den KYC-Dossiers nicht einfach und direkt auf die CRS-Dokumente zugegriffen werden.
Unsere Lösung – Digitaler CRS-Prozess
Darauf basierend haben wir die Anforderungen zur Erstel- lung einer digitalen und generischen Lösung für kleinere bis mittlere Unternehmen in den Bereichen Private, Wealth und Asset-Management aufgenommen.
Unsere CRS-Lösung besteht aus folgenden Bestandteilen:
• Automatische Erkennung von Formulardaten
• Extraktion der Formulardaten in interne Systeme
(CRM, KYC, Core-Banking, etc.)
• Revisionssichere Ablage des CRS-Formulars und
Verlinkung in interne Systeme
Am nachfolgenden Beispiel ist der Prozess abgebildet: