Page 4 - 前海财险合规简报（2019年第2期）

【反洗钱资讯】中国顺利通过 FATF 第四轮互评估

上期热点事件回顾：互评估之年
2018 年最为绕不开的反洗钱话题一定会是金融行动特别工作组(FATF)第四轮互评估。所谓互评估(Mutual Evaluation)

指的是根据《FATF 建议技术合规性评估方法与反洗钱和反恐怖融资体系有效性评估方法》中明确的由各国(地区)推选专家进

行相互评估的方法，以确保其符合 FAFT 所要求达到的反洗钱反恐怖融资工作的质量水准。在 2017 年，根据反洗钱工作部级
联席会议部署，中国国家洗钱和恐怖融资风险评估工作全面启动，中国人民银行和各相关部门、行业协会、金融机构共同研究

确定了风险评估框架，开展量化评估。2018 年中期，形成中国的《国家洗钱和恐怖融资风险评估报告》并提交至 FATF。2018
年夏季，FATF 评估组成员针对中国进行并顺利完成了现场评估。

本期新闻：中国顺利通过 FATF 第四轮互评

一、中国互评估结果出炉

互评估的评估基础是 2012 版新四十项建议，从技术合规性和和机制有效性两个维度对成员国进行评估，此次会议讨论并

通过了中国与芬兰的互评估报告以及两国反洗钱反恐融资机制的有效性和对比 FATF 建议的合规性。会议总结中国已经建立健

全的制度基础用于打击洗钱和反恐融资，但应该加强其金融情报部门和金融情报的使用。
此次接受互评估结果讨论的另一个国家芬兰也是取得了不错的评价，会议总结该国在反洗钱反恐融资的措施取得了不错的

结果，但仍需加强监督，以确保银行和其他金融机构实施有效的 AML/CFT 控制措施。

根据流程，中国和芬兰的互评估报告预计将在质量和一致性审查后于 2019 年 4 月公布。
二、反洗钱和反恐融资战略性缺失或缺陷国家

ATF 基本维持了 2018 年 10 月第一次全体会议时通过的高风险国家名单，在此基础上新增柬埔寨。目前柬埔寨已经制定

了解决最严重缺陷的措施并递交 FATF，FATF 也对其对其行动计划的高度政治承诺表示欢迎。

关于伊朗，截止于 2019 年 2 月，伊朗仍然未完成 FATF 要求的全部改进措施。FATF 在本次会议上决定继续暂停反制措

施，但声明如果到今年 6 月，伊朗仍未完成剩余立法，FATF 会按要求对设在伊朗的金融机构的分支机构和子公司进行更多的
监督审查。在完整的行动计划完成之前，伊朗将继续留在 FATF 公开声明中。

三、FATF 向 G20 财政部长和央行行长提交报告

会议讨论了 FATF 递交至 G20 财长和央行行长的报告。作为去年 G20 峰会的后续，在
此次报告中说明了自上次报告以来 FATF 预防虚拟资产被滥用于洗钱和恐怖融资方面的工作

进展,内容包括通过了对于如何对虚拟资产服务提供商应用修订后的 FATF 标准以及如何在虚

拟资产的背景下应用修订后的 FATF 标准的新定义，以及 FATF 在打击恐怖融资和扩散融资、

提高透明度与受益所有权信息可获取性、与法官、检查官的接触、数字身份等方面的新进展。

说明：上述资料来自于 FATF 官网，更多会议结果内容请见：

http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfgeneral/documents/outcomes-plenary-february-2019.html

第二期 第四版

资料来自于 FATF 官网，更多会议结果内容请见：

http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfgeneral/documents/outcomes-plenary-february-2019.html