Page 224 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 3
P. 224
ั
บทบาทและหน้าที่ของตัวแทนประกนชีวิต(ที่ปรึกษาด้านประกันชีวิต)
วิเคราะหลกค้า
ู
์
(วิเคราะห์ความเสี่ยง ความจ าเป็น
ความต้องการ ความสามารถในการจ่ายเบี้ยฯ
เป็นต้น) ตัวแทนต้องวิเคราะห์ลูกค้าและ
และแนะน าแบบประกัน
ที่เหมาะสมให้กับลูกค้า โดยสามารถใช้
เครื่องมือ FNA ได ้
การเลือกกรมธรรม์
ผู้เสนอขายต้องวิเคราะห์รายละเอียด ตัวอย่าง ข้อมูลลูกค้าที่ต้องทราบ ดังนี้
ประเมินลักษณะ เงื่อนไข ความเสี่ยง - ชื่อ-นามสกุล
ด้วยความเข้าใจ
ในกรณีที่เห็นว่าข้อมูลไม่เพียงพอ - เพศ
์
ต้องปฏิเสธการขาย วิเคราะหและ - - อายุ
อาชีพ
แนะน าแบบประกน - สถานภาพทางครอบครัว
ั
ที่ตอบโจทย์ - - เลขที่บัตรประจ าตัวประชาชน
ความจ าเป็นและความต้องการ
กรณีข้อมูลไม่เพียงพอที่จะวิเคราะห์รายละเอียดกรมธรรม์
ผู้เสนอขายต้องปฎิเสธการขาย
224
