Page 25 - 《旅居美西南—风险防范与应对》（2019简体版手机版）

应要求银行检查支票真伪；通过银行网站了解支票和签发者信息；不要只

凭支票外观判断真假；不要汇兑没有往来者开出的支票，也不要向不认识

者汇出钱款；不要将银行账户信息提供给来电者，即便对方声称目的是进

行核实；不要点击要核实你银行账户的电邮链接；不要接受超出实际金额
的支票。

如遇银行诈骗，应向联邦贸易委员会（Federal Trade Commission）等

报告虚假支票；尽快报告银行并通知止付。

3、外汇骗局

外汇市场易变且存在高风险，不宜将超出承受能力的资金（如退休金）

放入外汇市场。犯罪分子通常会通过亲友或社交圈传播信息，设法使你相

信可以“零风险”获利，并索要你的个人信息。
换汇网站和微信群等社交媒体人员构成复杂，

或无实名认证等而缺乏有效监管机制，常常成为不法
案例： 分子诈骗钱财的平台，存在极高的安全风险，私下换
● 2019 年 6 月，某
中 国 公 民 经 人 介 汇还无法保证资金来源的合法性，易使换汇沦为洗钱
绍 在 与 他 人 换 汇 链条的一环，面临极大的法律风险。
时被骗，损失 22 万
美元。 建议采取以下措施防范外汇流通骗局：联系商品
● 2019 年，个别留 期 货 交 易 委 员 会 （U.S. Commodity Futures Trading
学 生 或 家 人 通 过
微信换汇，在转出 Commission）核实其是否注册及其商业背景；了解具
人 民 币 后 却 在 美 体详情并明确自己的权责；代表其他客户询问公司和
国 无 法 收 到 承 诺
的美元，或者收到 个人的业绩记录；了解他人不愿意参加的原因；采用
的 美 元 现 金 与 毒 书面方式咨询，不要相信口头承诺；认真阅读对方提
品 相 关 而 被 控 违

法。 供的信息，确信公司言而有信；索要书面风险说明；
征求你信任的独立和有执照的财务顾问的意见；切勿

因逃避外汇监管、省钱省时、贪图小利而通过非正规渠道换汇。

4、投资骗局

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