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PRURookies 90天啟航計劃 第81天 內地高淨值客戶投資行為及心態 2019年高淨值客戶與超高淨值客戶
理財投資決策中的痛點
各投資痛點因素提及率%
尋找投資機會: 缺乏獲取高質量投資信息的渠道
尋找投資機會: 信息量過大，不知道從何看起
分析不同投資機會: 缺乏應對複雜投資環境的知識和幫助
分析不同投資機會: 缺乏投資組合管理和分散風險的相關知識和幫助
形成最終投資決定: 無法形成有說服力的投資邏輯 (自主或通過機構幫助)
形成最終投資決定: 最終找不到符合要求的投資標的
資料來源:招商銀行 - 貝恩公司高淨值人群調研分折
缺乏資產配置能力
26 20
24 15
8
6
0 10 20 30%
全部受訪人 超高淨值人群
隨著各類資產收益率下降與市場波動性加大，境內外資產配置的複雜程度日益提升。部分受訪高淨值人群表示如 何通過優化資產配置提升整體資產組合收益率並分散風險是2019年投資中最大的困難點。
超過40%的受訪高淨值人群表示不清楚如何真正利用資產配置手段來分散風險，希望專業機構提供更多資產配置 的專項輔導。
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