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PRURookies 90天啟航計劃
第13天 退休策劃
個案練習 Gary現年40歲、已婚，在現職公司任市場推廣經理8年:
家庭狀況
- 太太38歲，於律師行任職行政秘書 - 育有1子，5歲
- 夫婦均無需供養父母
計劃
- 計劃兒子中學畢業後升讀美國大學 - 預期退休年歲為65歲
請分析Gary狀況，並提供退休策劃建議。
家庭資產
- 家庭收入約每月10萬港元
- 流動資金約100萬港元，包括定期存款、基金及股票
- 已購買1張儲蓄保險，人壽保額250萬港元，每年保費約2萬港元 - 強積金資產結餘約150萬港元
- 擁有一自住單位，已清還按揭貸款，巿值約700萬港元
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