Page 142 - Port Manager 2019 edit-1-photo
P. 142
การคํานวณการจ่ายเงินปันผลกองทุนเบื้องต้น
เนื่องจากกองทุนรวมจะไม่คํานวณเปอร์เซ็นต์ปันผลเป็นรายปีให้เราเหมือนกับ
หุ้น แต่เงื่อนไขจะคล้ายกันคือ เมื่อกองทุนจะกําหนดวันรับสิทธิ์ในการรับเงินปันผลจะมี
การแจ้งวันปิดสมุด(ถ้าเป็นหุ้นจะเรียกว่า “วันขึ้นเครื่องหมาย XD”) ซึ่งหากเราต้องการที่
จะได้สิทธิรับปันผลในรอบการจ่ายครั้งนี้ เราจะต้องซื้อกองทุนก่อนวันปิดสมุด หลังจาก
ปิดสมุดแล้วจะไม่มีสิทธิ์รับเงินปันผลในรอบการจ่ายครั้งนี้ ดังนั้น เราจึงจําเป็นต้องใช้
ข้อมูลวันปิดสมุดเพื่อใช้ในการคํานวณ ดังนี้
① เมื่อเช็คประวัติการจ่ายปันผล ให้เราดูว่าแต่ละปีมีการจ่ายปันผลปีละกี่ครั้ง
② กรณีปีล่าสุดยังจ่ายไม่ครบจํานวนครั้ง ให้นําจํานวนที่จ่ายปันผลแบบรายปีเฉพาะใน
ปีก่อนหน้านั้น 1 ปีมารวมกัน และต้องเช็คด้วยว่าปีย้อนไปก่อนหน้านั้นก็ต้องมีประวัติ
การจ่ายปันผลด้วย เพราะอาจจะมีเหตุการณ์ที่บางปีที่กองทุนไม่ได้จ่ายปันผลแต่นําปัน
ผลมาจ่ายรวมกับปีต่อมาก็เป็นไปได้ ซึ่งจะทําให้การคํานวณคลาดเคลื่อน
③ กรณีปีล่าสุดจ่ายครบจํานวนครั้งแล้ว ให้นําจํานวนที่จ่ายปันผลปีล่าสุดนี้มารวมกัน
④ ตรวจสอบวันปิดสมุดครั้งแรกของปีที่จะคํานวณ มาจาก ②หรือ③
⑤ ค้นหามูลค่าหน่วยลงทุนย้อนหลัง ตั้งแต่ “ก่อนวันปิดสมุด 1 วันทําการ” ถึง “วันปิด
สมุด”
⑥ คํานวณโดยสูตร
ปันผล = มูลค่าหน่วยก่อนวันปิดสมุด + เงินปันผลรวมในปีคํานวณ x 100
มูลค่าหน่วยก่อนวันปิดสมุด
140
