Page 41 - เส้นทางสู่ 50 อาชีพ

13 นักวางแผนการเงิน

(Financial Planner)

ทําหนาที่ในการวางแผนจัดกระบวนการดานการเงินและใหคําแนะนําแกลูกคา ทั้งรายบุคคล กลุมบุคคล
สถานประกอบการ เพื่อใหบรรลุเปาหมายทางการเงินที่ตองการ

• สอบถามลูกคาถึงเปาหมายของชีวิต
• ดูสถานะปจจุบัน เชน คาใชจาย สินทรัพย หนี้สิน รายได เพื่อดูความหางของเปาหมายกับความมั่นคงสุทธิ
• จัดทําแผนเพื่อลดความหาง วางแผนการออม และจัดทําการบริหารความเสี่ยงใหลูกคาไดทราบ พรอมใหความรู
เกี่ยวกับสินคาทางการเงินกับลูกคา เพื่อการตัดสินใจดําเนินการตามแผนที่กําหนดไว

• ใหคําแนะนําและตอบปญหาขอของใจ

ความสําคัญของอาชีพ

นักวางแผนการเงิน

ในทุกๆ วัน คนเรามีความเกี่ยวของกับเงิน ทุกอยางลวนตองใชเงินเปนสวนประกอบ เมื่ออายุมากขึ้น การทํางานนอยลง
สงผลถึงรายไดที่ลดลง หากไมมีการเตรียมตัว หรือวางแผนดานการเงินไว อาจทําใหชีวิตในแตละชวงวัย โดยเฉพาะ
วัยเกษียณมีความสุขนอยลง อาชีพนักวางแผนการเงินจะชวยใหบุคคลมีเปาหมายในอนาคต และสามารถบรรลุเปาหมาย
ทางการเงินได เพราะคนแตละคนอาจไมมีความรูในเรื่องการวางแผนการลงทุน การออม การใชจายเงิน ซึ่งมีความสําคัญ
เพิ่มมากขึ้นในยุคที่การเงินมีความเปลี่ยนแปลงมาก เชน การฝากเงินกับธนาคารซึ่งมีดอกเบี้ยตํ่า ภาวะเงินเฟอ

คารักษาพยาบาลที่แพงขึ้นทุกขณะ ทําใหรายไดที่ไดรับมีคานอยลง สินคาทางการเงินในตลาดมีความซับซอนมากขึ้น
เชน ตราสารหนี้ LTF RMF ฯลฯ ซึ่งอาจยากตอการศึกษาเรียนรูในการวางแผนและบริหาร ดังนั้น อาชีพนักวางแผนการเงิน
จึงมีบทบาทสําคัญเพิ่มมากขึ้น

33 | เส้นทางสู่ 50 อาชีพ ตามเทรนด์นิยม กรมการจัดหางาน
Department of Employment