Page 11 - ANTILL DGB

Antilliaans Dagblad Woensdag 20 februari 2019 11
Curaçao

MCB wijst op poortwachtersfunctie

Financiële instellingen moeten
‘foute zaken’ buitenhouden
Van een onzer verslaggevers
Willemstad - ,,In het Antilliaans Dagblad van 29 decem-
ber 2018 schreef de redactie er al over: ‘MCB scherpt de-
risking aan’”, zegt directeur Michael de Sola naar aan-
leiding van vragen van deze krant over de klacht van de
Association of International Bankers (IBA).

,,Feitelijk gaat het nog steeds ningen overeenkomen met de
om de strekking van dat verhaal, business waarin die cliënten
namelijk ‘Hoe waarborgen wij hebben opgegeven zich te bege-
de integriteit van de financiële ven.
sector van Curaçao in het alge- ,,Er moet logica zijn, dus een
meen en in ons geval ook van kapsalon met enkele internatio-
MCB-Groep in het bijzonder?’.” nale inkomende betalingen zou
De Sola neemt er uitgebreid niet logisch zijn en dan moeten
de tijd voor om de kwestie goed alarmbellen afgaan en onder-
en nauwgezet toe te lichten. zoek door de financiële instel-
Daaruit blijkt dat hij en presi- ling is dan nodig. Het alleen Het is naar de mening van de MCB-top onder andere zeer belangrijk dat alle financiële instellingen we-
dent-directeur Lionel ‘Chicu’ Ca- maar melden van die transacties ten wat voor cliënten, inclusief achterliggers/UBOs (ultimate benefial owners, zij in hun portefeuille
priles het onderwerp zeer seri- bij de FIU, vroeger MOT, is niet hebben.
eus nemen en het ook goed wil- (meer) voldoende.” De FIU is de
len uitleggen. Financial Investigation Unit, op- grootste bank van het Caribisch wordt bekeken door alle partijen leen het openen van rekeningen
,,Die integriteit moeten wij volger van het Meldpunt Onge- deel van het Koninkrijk. in de sector of gewoon niet meer voor trustcliënten soms 5.000
met alle actoren in de sector - in- bruikelijke Transacties van voor- ,,Waar vroeger het tegengaan kan. Vandaar dat financiële in- euro wordt gevraagd en daarna
clusief toezichthouders - teza- heen. van witwassen vooral werd ge- stellingen ook bepaalde cliënten per jaar voor het monitoren nog
men waarborgen en het behelst De werkzaamheden behoren- zien om de drugshandel te be- of groepen cliënten niet meer in eens enkele duizenden euro’s.
diverse factoren, zoals managers de bij onder andere het monito- strijden en de ‘drugsbazen’ te hun portefeuille hebben. Dat In die gevallen zijn ze niet weg-
van onbesproken gedrag, tot so- ren van transacties wordt ook pakken, is het nu ook om ‘belas- kan omdat de sector te riskant is gestuurd, maar zijn de tarieven
lide en liquide instellingen die wel AML/CFT-compliance-acti- tingparadijzen’ te ‘exposen’ en of dat de (aandeelhouders)struc- voor het hebben van die rekenin-
hun korte- en langetermijnver- viteiten genoemd. AML staat belastingontduiking tegen te tuur van die cliënt - soms node- gen danig opgeschroefd. Dit be-
plichtingen kunnen nakomen voor Anti-Money Laundering en gaan. Verder zijn er ook verschil- loos - te ingewikkeld is of dat er tekent dus niet dat het gaat om
en nog veel meer. Per slot van CFT voor Combatting the Finan- lende sancties tegen landen, be- bij bepaalde specifieke cliënten ‘foute’ sectoren of bedrijven of
rekening werken bijna alle fi- cing of Terrorism. drijven en personen opgelegd transacties zijn geobserveerd die personen, maar dat een financi-
nanciële instellingen zoals ban- ,,De laatste twintig jaar, maar waar een financiële instelling de cliënt zelf ook niet naar tevre- ële instelling niet bereid is al die
ken en verzekeraars met ‘other vooral de laatste vijf jaren is het ook rekening mee moet houden. denheid kan uitleggen. Dat bete- kosten van monitoren en risico’s
people’s money’ en dat brengt veld van AML/CFT en KYC bin- Wordt er per ongeluk geld over- kent dat er geen rekeningen te dragen, tenzij er flink voor
zekere verplichtingen, voorzich- nen de financiële sector wereld- geboekt van/naar één van die ge- meer voor worden geopend of wordt betaald. Anders wegen de
tigheid en ethiek met zich mee.” wijd veel strenger en misschien sanctioneerden, kan dat het ver- dat er gevraagd wordt de reke- baten gewoon niet tegen de kos-
Daartoe is het naar de mening ook nauwer geworden, omdat de trouwen in die financiële instel- ningen te sluiten. Dat is het ‘de- ten op.”
van de MCB-top onder andere wereld erachter is gekomen dat ling een flinke deuk geven. Op risken’ geworden.” De Sola voegt eraan toe dat
zeer belangrijk dat alle financië- veel ‘verkeerde’ geldstromen de z’n minst zal er getwijfeld wor- De Sola verwijst naar de situa- het bij financiële instellingen
le instellingen weten wat voor oorzaak zijn van armoede en den aan haar monitoringcapaci- tie elders in het Koninkrijk: ,,In niet alleen gaat om banken en
cliënten, inclusief achterlig- ook van oorlogen, terrorisme, teiten voor transacties.” Nederland zegt men dat de fi- verzekeraars, maar onder meer
gers/UBOs (ultimate benefial drugshandel en dergelijke. Be- Voor Curaçaose instellingen nanciële instellingen een ‘poort- ook om notarissen, trustkanto-
owners, zij in hun portefeuille lastingontwijking en ‘asset pro- betekent dit dat de ‘correspon- wachtersfunctie’ hebben; in het ren, accountants en meer. ,,Alle-
hebben - De Sola verwijst naar tection’, wat op zich niet illegaal dent banks’ ook meekijken, ver- Engels: gatekeeper. De financië- maal dienen ze de rol van poort-
het KYC-principe: Know Your is, worden nu ook in een ver- volgt De Sola, omdat al onze in- le instellingen moeten de ‘foute wachter op zich te nemen. Wij
Client. Maar ook wat die cliën- keerd daglicht bezien, getuige de ternationale betalingen via een zaken’ buitenhouden.” hopen dat begrepen wordt waar-
ten doen aan ‘business’ en dat publicaties van de laatste tijd; zie dergelijke bank naar het buiten- De MCB-directeur wijst er om wij de vragen van het Antilli-
de banken kunnen monitoren Panama Papers en andere.” Al- land gaan of er vandaan komen. voorts op dat de regels voor het aans Dagblad niet zo simpel
dat de transacties over de reke- dus de directeur van MCB, de Indien zo’n bank erachter komt monitoren van transacties van kunnen beantwoorden. Dit gaat
dat een gesanctioneerde een re- bepaalde type cliënten ‘zodanig niet om het sluiten van wat reke-
kening heeft bij een lokale in- scherp zijn geworden dat het ningen van ‘offshore banken’.
stelling en ook nog geld ont- heel veel geld kost om die reke- Zij hebben als actoren in de fi-
vangt, dan valt er veel uit te leg- ningen in portefeuille te hou- nanciële sector van Curaçao ook
gen. den’. Ook omdat er voor bepaal- een belangrijke rol te spelen. En
De Sola tegenover het Antilli- de type cliënten op z’n minst zoals eerder vermeld, wij sluiten
aans Dagblad: ,,In tegenstelling éénmaal per jaar een volledige niet zomaar rekeningen en wij
tot wat er soms wordt beweerd, due diligence dient plaats te vin- behandelen elke zaak ‘case by
doen wij dit niet om de corres- den. case’. U begrijpt dat wij niet op
pondentbanken te plezieren, ,,Ons is door een trustkantoor specifieke zaken kunnen in-
maar voor ons eigen financieel verteld dat in Nederland voor al- gaan.”
stelsel. Het gaat om ónze inte-
griteit. De correspondentbanken
maar wij hebben als Curaçao on- ‘Complexe problematiek’
spelen natuurlijk wel een rol,
ze éigen verantwoordelijkheid
en daarin speelt MCB als groot- ,,Hoewel ik een groot voor- problematiek niet simpel is
ste speler natuurlijk ook een be- stander ben om vragen zo uit te leggen en dat er diverse
langrijke rol.” simpel en direct mogelijk te interpretaties mogelijk zijn.
De directeur vervolgt: ,,Het beantwoorden, is dat in dit Wij geven daarom een ant-
gevolg van dit alles is dat wat geval niet zo eenvoudig”, zegt woord over de situatie in de
vroeger of niet eens zo lang gele- Michael de Sola, directeur financiële sector in het alge-
den oogluikend werd toege- van de MCB in gesprek met meen betreffende dit onder-
staan, deels geaccepteerd was of deze krant. ,,Dat heeft te ma- werp zodat de context duide-
MCB-directeur Michael de Sola (links) en president-directeur Lionel niet goed werd bekeken of werd ken met het feit dat deze lijker is.”
‘Chicu’ Capriles. FOTO’S ARCHIEF gemonitord, nu veel strenger