Page 10 - ANTILLIAANSE DAGBLAD

10 Antilliaans Dagblad Maandag 12 december 2016
Curaçao

CBA-president: Lat telkens hoger

,De lat wordt steeds hoger gelegd. En terecht.” Zo
sprak president Jane Semeleer van de Centrale Bank
van Aruba (CBA) in haar voordracht ter gelegenheid
van het seminar ‘Bevordering van de integriteit van
financiële instellingen werkzaam in het Caribische
deel van het Koninkrijk der Nederlanden’ enige tijd
terug.
Door Jane Semeleer

,Er staan, zoals u hebt kun- gere bedrijfsvoering te borgen.
nen zien, belangrijke zaken op Zoal u weet: reputatie komt te
het programma. Of eigenlijk voet en gaat te paard.
moet ik zeggen één belangrijke Zoals u ongetwijfeld zult
zaak: integriteit. En ik hoef u weten, zien wij als toezichthou-
niet uit te leggen hoe belangrijk der een hoop van financiële
dit onderwerp is. En hoe de instellingen. Ook op het vlak
spotlights, zowel lokaal als van integriteit. Wij zien geluk-
internationaal, daarop gericht kig zaken vooral goed gaan.
staan. De afgelopen jaren waren Financiële instellingen die
wat dat betreft voor u niet de integriteit hoog in het vaandel
makkelijkste. Of - positief be- hebben staan, en die integriteit
zien - juist heel uitdagend. tot kernwaarde hebben
Recente ontwikkelingen in de benoemd. Dat doen ze mis-
wereld laten eens te meer zien schien deels voor de toezicht-
hoe belangrijk het is om voort- houder. En wellicht ook voor de De CBA treedt streng op tegen instellingen die onvoldoende integer hun bedrijf leiden of die het niet
durend alert te zijn. Ik noem als FATF (Financial Action Task nauw nemen met wet- en regelgeving.
voorbeelden: de ‘Panama Pa- Force, red.). Maar bovenal doen
pers’; de ‘Bahamas leaks’; Mani- ze dat voor zichzelf. Vanuit een over Aruba herinneren uit ringen in AML en CFT (Comba- En eerlijk gezegd: dat zijn ze
pulatie van Libor/Euribor-rentes intrinsieke motivatie. En zo 2009. Een zeer kritisch rapport. ting the Financing of Terro- ook. Want dit onderwerp staat
door internationale banken; moet het ook zijn. Maar ook een rapport dat Aruba rism, red.)! En daarmee uw in Aruba, in het Koninkrijk en
torenhoge boetes in de VS Maar… helaas zien wij ook de ogen deed openen. En we steentje wil bijdragen aan de mondiaal, hoog op de agenda.
wegens niet naleving van sanc- nog te vaak financiële instellin- zijn daarna met zijn allen hard bestrijding van witwassen en Sommige van u zullen wel-
ties of wet- en regelgeving van gen waar het minder goed gaat. aan de slag gegaan om Aruba terrorismefinanciering. Niet- licht denken: ben ik daarvoor
de AML (Anti-Money Launde- Instellingen die het randje van op het gewenste niveau te krij- naleving brengt ernstige reputa- als instelling volledig verant-
ring, red.); en de Wells Fargo- de wet- en regelgeving opzoe- gen. En met succes. tierisico’s voor u en uw instel- woordelijk? Mijn antwoord
casus. ken. En soms zelfs over dat Maar successen moet je nooit ling met zich mee. En: kan ook daarop is een volmondig ‘ja’. U
U kan en mag de integriteit randje heen stappen. Tegen die te lang vieren. Het nieuwe as- tot financiële schade in de vorm heeft een eigen verantwoorde-
van uw instelling en van uw instellingen zou ik willen zeg- sessment komt er alweer aan. van boetes of zelfs tot strafver- lijkheid. En die is groot. Zeer
cliënten nimmer als een van- gen: wees gewaarschuwd! De Voor Aruba, net zoals voor volging leiden. Mijn advies aan groot zelfs.
zelfsprekendheid zien. Dat tijd van ‘pappen en nathouden’ Nederland, naar verwachting in u is dan ook: houd u zelf steeds Maar niet getreurd: er is
vergt doorlopend inspanningen is allang voorbij. 2020. Voor Curaçao en Sint weer de spiegel voor. Geef uzelf hoop. Want natuurlijk bieden
van uw zijde. En investeringen De CBA treedt streng op Maarten daarna. Dat klinkt ver gerust een keer een complimen- wij als toezichthouder hulp en
in hard- en software, bijvoor- tegen instellingen die onvol- weg. Maar dat is het niet. En tje als het goed gaat. Maar: wees ondersteuning waar mogelijk.
beeld om ongebruikelijke trans- doende integer hun bedrijf beseft u goed: de FATF-stan- ook zeer kritisch als het beter Bijvoorbeeld door guidance te
actiepatronen te kunnen detec- voeren of die het niet nauw daarden zijn nog strikter gewor- kan. Dit alles vergt van uw in- geven. Door aan te geven waar
teren en te onderzoeken. Met nemen met wet- en regelgeving. den. stelling ook een visie op inte- het misgaat en beter kan of
andere woorden: u moet doorlo- Dat blijkt ook uit ons handha- En de evaluaties richten zich griteit. Want het gaat niet alleen beter moet. Door het organise-
pend op uw hoede zijn. vingsbeleid: voor ‘achterblijvers’ nu vooral op effectiviteit. Dus: om waar u nu staat. ren van seminars, zoals die van
En let wel: hoewel uit het is ruimte noch begrip. ken je je risico’s voldoende? Het gaat er ook om waar u vandaag. Waar u kennis kunt
toezichtverslag 2015 blijkt dat In dit verband is het goed om Maak je gebruik van een risk- naar toe wil. En ook hoe u dat vergaren en ervaringen kunt
de financiële sector in Aruba ook even stil te staan bij de based-approach? Mitigeer je je wilt bereiken. Een financiële uitwisselen. Kortom: van elkaar
financieel zeer solide is en het aankomende FATF- risico’s afdoende? Sorteer je instelling die integriteit serieus leren.
over het algemeen prima ge- assessments. Zoals u ongetwij- effect? Het is mede aan u om neemt, werkt er niet alleen ad Jane Semeleer is sinds september
steld is met de naleving van de feld weet, is de FATF in 2013 de dat straks te demonstreren. hoc aan. Die werkt eraan vanuit 2008 president-directeur van de
toezichtwet- en regelgeving, zijn zogenoemde vierde ronde van Het is sowieso goed om de een gedegen visie. Vanuit een Centrale Bank van Aruba
er nog vele uitdagingen. assessments begonnen. Ko- vraag te stellen: zijn we effectief plan. (CBA). Voordien was ze al acht-
Zoals reeds aangegeven, mende jaren zullen landen bezig? Want we willen en moe- Nu klinken mijn woorden u tien jaar werkzaam bij de CBA,
wordt de lat steeds hoger ge- wederom langs de meetlat van ten gezamenlijk effectief zijn in misschien wat zwaar in de oren. sinds 2000 als lid van de directie.
legd. Banken dienen niet alleen de internationale anti-witwas- onze bestrijding van witwassen
financieel solide te zijn en over standaarden worden gelegd. en terrorismefinanciering. Met
een adequate governance te Sommige van u zullen zich de beschikbare menskracht
beschikken, maar ook een inte- ongetwijfeld nog het rapport eruit halen wat erin zit. En de
issues aanpakken die het meest
Advertentie riskant zijn.
De effectiviteit dient bij alle
TE KOOP handelingen steeds als leidraad
te dienen. Want waarom vraagt
houseforsaleinotrobanda.jimdo.com u uw cliënten waar nodig het
1 gerestaureerd Huis 1 Appartement 1 Opknapper hemd van het lijf om te weten
wie ze zijn? En waar hun geld
2 percelen grootte (368 + 742) = 1103 m2 vandaan komt? Waarom moni-
tort u transacties nauwgezet?
Waarom meldt u altijd tijdig
ongebruikelijke transacties bij
het MOT? Waarom voert u
grondige risk assessments uit?
Omdat u daarmee effectief
website: http://houseforsaleinotrobanda.jimdo.com wilt zijn! U wilt immers ‘return President Jane Semeleer van de Centrale Bank van Aruba (links),
on assets’ zien van uw investe- samen met de Arubaanse minister van Energie, Mike de Meza.