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Opérations de portefeuille Maroc

▪ La signature du donneur d’ordre,
▪ Le numéro de compte du donneur d’ordre,

▪ La date début, date d’échéance et la périodicité pour les virements permanents.

• S’assurer de la conformité de la signature du client,
• Saisir les ordres de virement reçus, en portant une attention particulière sur les données
suivantes :

▪ Code Banque confrère,
▪ Numéro du compte du donneur d’ordre,

▪ RIB (relevé d’identité bancaire) du destinataire sur 24 positions obligatoirement,
▪ Nom et prénom du destinataire,

▪ Montant du virement,

▪ Libellé du virement,
▪ Type de virement : ordinaire ou permanente.

En cas de virement permanant il y’a lieu de saisir la date de début et éventuellement la date
d’échéance ainsi que la périodicité.

b. Contrôle à posteriori et traitement des anomalies

 Le contrôle à posteriori au niveau de l’agence

Avant l’horaire limite prévu pendant la journée, le chargé du traitement des virements doit :
• Editer ou consulter l’état des virements saisis,

• Procéder au rapprochement de l’état avec les ordres de virements à compenser saisies,

• Valider les virements saisis pendant la journée.
Les vérifications portent principalement sur :

• L’authenticité des ordres de virements ;

• La conformité du montant saisi avec celui figurant sur l’ordre de virement ;
• La conformité du numéro de compte du donneur d’ordre et le RIB du bénéficiaire ;

 Le traitement des anomalies au niveau de l’agence

Toute anomalie relevée doit être modifiée annulée ou supprimée le même jour de la saisie et ce
dans la limite de l’horaire prévu c'est-à-dire avant l’envoi des fichiers au siège pour compensation
auprès du SIMT.
Il est à note que les ordres de virements permanents initiés au niveau des agences sont émis
automatiquement à la date et selon la périodicité choisies par le client. Toutefois, le responsable
du traitement doit se prononcer, à l’instar du traitement des chèques sur, les virements écartés
pour absence ou insuffisance de provision.

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