Page 18 - 1 выпуск RU
P. 18
РИСКИ
Доверяй, но проверяй.
Как отличить благотворительность от мошенничества
Всем людям важно проявлять заботу друг о друге, но в
процессе важно не забывать заботиться о себе самом.
Принцесса Диана
События августа и сентября этого года были
отмечены печальными событиями, которые
тем не менее сплотили многих людей вокруг
общей беды. Вся страна собирала средства
на помощь пострадавшим от пожаров в Ко-
станайской области. А коллектив нашей ком-
пании принял участие в благотворительной
ярмарке в помощь семье погибшего коллеги.
Жертвовать на благое дело всегда приятно. дозрительной операции, а переводы денег
Однако этим чувством нередко пользуются нерезидентам резидентами, являющимися
мошенники, выдающие себя за волонтёров и юридическими лицами или индивидуальны-
представителей благотворительных фондов. ми предпринимателями, связанные с оказа-
И как это ни грустно, больше всего от их де- нием благотворительной помощи, предостав-
ятельности страдают те, кто действительно лением/получением грантов, субсидий, иных
помогает нуждающимся людям и животным. видов безвозмездной передачи денег (иму-
Дело даже не столько в материальном уроне щества) фигурируют в качестве типов, схем и
(его трудно оценить, хотя речь точно идёт о способов легализации (отмывания) преступ-
миллионах, уходящих в неизвестность), сколь- ных доходов и финансирования терроризма
ко в том, что любой такой обман подрывает и подлежат усиленному контролю в рамках
доверие к благотворительности как таковой. проведения финансового мониторинга».
В целом нестабильная геополитическая Миллионные незаконные обороты денег,
обстановка в мире также обостряет по- хищения и уход от уплаты налогов, как это
требности в помощи тем или иным катего- ни печально, вполне успешно маскируются
риям пострадавших в значительных мас- под благотворительность. И если наиболее
штабах. Целые армии волонтеров по всему крупные нарушения успешно выявляются
миру поддерживают уязвимых и нуждаю- формализованными методами, специально
щихся. К сожалению, в этот же период за- обученными людьми и настроенным про-
кономерно выросло и количество случаев граммным обеспечением, то обычные до-
мошенничества, замаскированного под бла- бропорядочные люди имеют высокую ве-
готворительность: жулики не упускают шанс роятность стать жертвой своей же доброты.
воспользоваться кризисом в своих интересах. И тут уже ответственность каждого из нас
Между тем тема мошенничества и рисков – и за свои финансовые риски, и за сохра-
в этой сфере, с ней связанных, исторически нение доверия к такому важному социаль-
не нова и даже контролируется на уровне ному институту как благотворительность.
государства. Согласно казахстанскому за- Как же распознать злоумышленников?
конодательству, выстраиваемому в лучших Как противостоять им? В современных ус-
традициях международной практики по ловиях большая часть мошенников из дан-
борьбе с незаконным оборотом денег, тран- ной категории, как правило, использует
закции на благотворительность подпада- стандартные схемы и уходят в онлайн. В
ют под финансовый мониторинг. Согласно следующем выпуске мы расскажем об ос-
нормативно-правовым актам Агентства РК новных приёмах выявления риска мошен-
по финансовому мониторингу, «совершение ничества, а пока сохраняйте бдительность
операций с деньгами и/или иным имуще- и способность видеть в людях хорошее.
ством с участием благотворительных орга-
низаций (фондов) является признаком по- Оксана Палаткина
18 QAZATOMNEWS, №9(38), 09.2022
