Page 55 - 《圖解灣區綱要》2022

六3c. 現代服務業 - 有序推進金融市場互聯互通

To progressively promote mutual financial markets access

有序推進金融市場互聯互通。逐步擴大大灣區內人民幣跨境使用規模和範圍。
大灣區內的銀行機構可按照相關規定開展跨境人民幣拆借、人民幣即遠期外
匯交易業務以及與人民幣相關衍生品業務、理財產品交叉代理銷售業務。大
灣區內的企業可按規定跨境發行人民幣債券。擴大香港與內地居民和機構進
行跨境投資的空間，穩步擴大兩地居民投資對方金融產品的渠道。在依法合
規前提下，有序推動大灣區內基金、保險等金融產品跨境交易，不斷豐富投
資產品類別和投資渠道，建立資金和產品互通機制。支持香港機構投資者按
規定在大灣區募集人民幣資金投資香港資本市場，參與投資境內私募股權投
資基金和創業投資基金。支持香港開發更多離岸人民幣、大宗商品及其他風
險管理工具。支持內地與香港、澳門保險機構開展跨境人民幣再保險業務。
不斷完善「滬港通」、「深港通」和「債券通」。支持符合條件的港澳銀行、
保險機構在深圳前海、廣州南沙、珠海橫琴設立經營機構。建立粵港澳大灣
區金融監管協調溝通機制，加強跨境金融機構監管和資金流動監測分析合作。
完善粵港澳反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管合作和信息交流機制。建立和
完善系統性風險預警、防範和化解體系，共同維護金融系統安全。

The cross-boundary use of RMB in the GBA
3. 現代服務業
人民幣 (灣區跨境)
• 產品： c 金融市場聯通 a 國際金融樞紐 b 特色金融
．使用：區內 產 人幣跨境 管
．銀行：拆借 外匯 衍生品 理財 品 投融資 股權 道
• 投融資 離岸市場 監管合作
．債權模式：企業跨境發債 商品 風險 機構 違法 c 金融市場 d 現代服務
．股權模式：募資投港； 交易所 系統性
境內 私募股權/創投基金
• 管道：資金/產品 互通機制
監管合作
人民幣離岸市場 Offshore
RMB • 機構監管： 協調溝通
．產品：人幣 大宗商品 風險工具 • 違法資訊： 洗錢、反恐、逃稅
．保險：再保險業務 • 系統性風險： 預警/防範/化解體系
．交易所：完善股票通、債券通
．外銷：基金、保險等
（管道：資金/產品互通）
經常帳
th
放開 12 五規劃 13 五規劃
th
人民幣在香港 RMB RMB
發展里程碑 RMB RMB RMB RMB 離
岸
RMB 銀 點 企 岸 產 跨 滬 基 深 債
樞
離 資FDI
流 CEPA 行 心 業 中 管 境 港 金 港 券
業
紐
心 理
互 通
通 務 債 貿 RQFII 貸 通 認 通
款
易
93 00 03 05 08 10 11 15 16
一 二 三 四 五 六 七 生 九 十 十一
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