Page 28 - ASSET MANAGER 9

28 • DIGITALE ALTERNATIVE ASSET MANAGER • NR. 9/2018
DIE CLEVERE ALTERNATIVE
ZUM TEUREN ANLAGEFOND
INVESTORY ermöglicht Finanzexperten, die eigenen Anlagestrategien zu digitalisieren, ohne dabei auf Anlagegefässe wie Fonds oder strukturierte Produkte zurückgreifen zu müssen.
Autor: Roger Fromm, Gründer INVESTORY AG
In diesem Bericht zeigen wir auf, wie INVESTORY sinnvoll an Stelle einer Fondsstruktur eingesetzt werden kann. INVESTORY bietet dem Anbieter einer Anlage- strategie gleich mehrere USP (unique selling proposition) und ist keine gewöhnliche Investmentplattform.
Vorteil 1: Der Anleger hält sämtliche Wertpapiere im- mer im persönlichen Portfolio (keine Kollektivanlage).
Vorteil 2: INVESTORY ermöglicht Finanzexperten den Zugang zum wachsenden Markt der digitalen Anleger.
SICHT STRATEGIE
ANNAHME
FONDS
INVESTORY
ANNAHME
FONDS
INVESTORY
Asset under Management
10 000 000
10 000 000
20 000 000
20 000 000
Performance brutto
4.50 %
450 000
450 000 6.50 %
1 300 000
1 300 000
Management-Fee
1.00 %
100 000
100 000
1.25 %
250 000
250 000
Performance-Fee
10.0 %
45 000
45’000 0.00 %
0
0
Performance netto
3.05 %
3.05 %
5.25 %
5.25 %
SICHT ANLEGER
ANNAHME
FONDS
INVESTORY
ANNAHME
FONDS
INVESTORY
Transaktionskosten
1.00 %
0%
1.00 %
0%
Depotgebühr
0.16 %
0%
0.16 %
0%
Haltedauer in Jahre
5
5
Umrechnung p.a.
0.36 %
0%
0.36 %
0%
Performane netto/netto
2.69 %
3.05 %
4.89 %
5.25 %
SICHT ANBIETER
ANNAHME
FONDS
INVESTORY
ANNAHME
FONDS
INVESTORY
Variable-Kosten p.a.
0.35 %
35 000
24 000
0.25 %
50 000
24 000
Fix-Kosten p.a.
50 000
0
50 000
0
netto Erlös Anbieter
60 000
121 000
150 000
226 000
netto Erlös in % AuM
0.60 %
1.21 %
0.75%
1.13 %
Vorteil z.G.Anbieter
102 %
51 %
Tabelle 1: Ein Beispiel über CHF 10 Mio. und CHF 20 Mio. zeigt, wie sich das Kostendach bei INVESTORY im Vergleich zu einer herkömmlichen Fondsstruktur auf den Erlös beim Anbieter und dem Anleger auswirken.
Quelle: INVESTORY AG