Page 368 - ขอต่อใบอนุญาตนายหน้าครั้งที่ 3
P. 368
มาตรฐานการกํากับดูแลธุรกิจประกันภัยที่เกี่ยวข้องกับ
คนกลางประกันภัย
มาตรฐาน 18.1 หน่วยงานที่กํากับดูแลควรมั่นใจว่าคนกลางประกันภัยมีใบอนุญาต
คนกลางประกันภัยมี “ใบอนุญาต” (Licensing) “การอนุญาต” (Authorization) หรือ “การ
ลงทะเบียน” (Registration) หน่วยงานกํากับดูแลจะต้องมีขั้นตอนเพื่อให้แน่ใจว่าบุคคลที่เป็นสื่อกลาง
ประกันภัยนั้นมีคุณสมบัติตามมาตรฐานวิชาชีพ และมีประสิทธิภาพเพียงพอและเหมาะสมอยู่เสมอ
มาตรฐาน 18.2 หน่วยงานที่กํากับดูแลควรมั่นใจว่าคนกลางประกันภัยที่ได้รับ
ใบอนุญาตในประเทศ ได้รับการกํากับดูแลอย่างต่อเนื่อง
คนกลางประกันภัยมีการปฏิบัติตามกฎระเบียบข้อบังคับภายหลังการออกใบอนุญาต ซึ่งการกํากับ
ดูแลอย่างต่อเนื่องอาจรวมถึงการกําหนดให้คนกลางรายงานต่อหน่วยงานที่กํากับดูแล (Off-site
Monitoring) โดยกําหนดข้อมูลที่ต้องการ เช่น งบการเงิน เป็นต้น นอกจากนี้ยังเป็นแหล่งข้อมูลสําคัญ
ในการประเมินการดําเนินธุรกิจที่มีปัญหาในด้านคนกลางประกันภัย
368
