Page 10 - นโยบายการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินฯ (AML)
P. 10
นโยบายการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงิน
แก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพท าลายล้างสูง
หมวดที่ 3 ถ้อยแถลงนโยบาย
1. การรับลูกค้า
บริษัทฯ ก าหนดให้มีกระบวนการเพื่ออนุมัติหรือปฏิเสธการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือการท า
ธุรกรรมกับลูกค้า โดยปฏิบัติตามหลักเกณฑ์การจัดให้ลูกค้าแสดงตน การระบุตัวตนของลูกค้า และการพิสูจน์
ทราบตัวตนของลูกค้า ตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และการตรวจสอบข้อมูลของ
ลูกค้าและผู้ได้รับผลประโยชน์ที่แท้จริงของลูกค้ากับข้อมูลรายชื่อบุคคลที่ถูกก าหนด ตามกฎหมายว่าด้วยการ
้
่
ป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแกการก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพท าลายลางสูง
2. การประเมิน บริหารและบรรเทาความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การ
ก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธทมีอานุภาพทาลายล้างสูง
ี่
บริษัทฯ ก าหนดให้มีมาตรการในการบริหารความเสี่ยง ซึ่งประกอบด้วย
2.1 การบริหารความเสี่ยงภายในองค์กร
2.2 การบริหารความเสี่ยงส าหรับลูกค้า
2.3 การบริหารความเสี่ยงส าหรับคู่สัญญาหรือคู่ค้า
2.4 การบริหารความเสี่ยงเพื่อตรวจสอบธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย
้
ั
3. แนวปฏิบติตามกฎหมายปองกันและปราบปรามการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่
ี่
การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธทมีอานุภาพทาลายล้างสูง
บริษัทฯ ก าหนดให้มีการจัดท าแนวปฏิบัติส าหรับเป็นแนวทางในการด าเนินการตามขั้นตอน
ของกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปราม
การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพท าลายล้างสูง เพื่อให้การ
ปฏิบัติงานเป็นไปอย่างครบถ้วนและถูกต้องตามกระบวนการที่กฎหมายก าหนด
4. การควบคุมภายใน
ั
ี
ี่
บริษัทฯ ได้มีการก าหนดและด าเนินการตามนโยบายและวิธการเกยวกับการควบคุมภายในให้เหมาะสมกบ
ความเสี่ยงภายในองค์กร โดยประกอบด้วย
4.1 โครงสร้างในการก ากับดูแล โดยก าหนดให้มีผู้บริหารระดับสูงท าหน้าที่ในการก ากับดูแลการ
ปฏิบัติงาน
4.2 ขั้นตอนในการคัดเลือกพนักงานก่อนการว่าจ้างให้ปฏิบัติงาน
4.3 การจัดอบรมพนักงานอย่างต่อเนื่อง
4.4 กลไกการตรวจสอบภายในที่เป็นอิสระ
ทั้งนี้ กระบวนการดังกล่าวข้างต้น เป็นไปตามที่กฎหมายก าหนด
สายงานก ากับดูแลกิจการ I บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จ ากัด (มหาชน) 10
(ส าหรับใช้ภายในบริษัทเท่านั้น)
