Page 11 - นโยบายการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินฯ (AML)

นโยบายการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงิน
แก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพท าลายล้างสูง

5. แผนการพัฒนาและปรับปรุงนโยบายและระเบยบวิธีการ
ี

บริษัทฯ ก าหนดให้มีกระบวนการพิจารณาเพื่อทบทวนและปรับปรุงนโยบายของบริษัทฯ อย่างน้อย
ปีละ 1 ครั้ง เพื่อให้นโยบายมีความทันสมัยและสอดคล้องกับกฎหมาย รวมถึงผลิตภัณฑ์ บริการ หรือช่องทาง

บริการใหม่ๆ ของบริษัทฯ โดยเฉพาะช่องทางบริการที่เกี่ยวข้องกับการใช้เทคโนโลยีหรือเครือข่ายอิเล็กทรอนิกส ์

6. การเก็บข้อมูลและการรักษาความลับในกระบวนการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับ
ลูกค้าและการรายงานธุรกรรมไปยังส านักงาน ปปง.

บริษัทฯ มีมาตรการเกี่ยวกับวิธีการ ขั้นตอนและรายละเอียดในการเก็บรักษาข้อมูลที่เกี่ยวกับการจัดให้
ลูกค้าแสดงตน ข้อมูลเกี่ยวกับกระบวนการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าและข้อมูลเกี่ยวกับการ

รายงานธุรกรรม เป็นไปตามที่กฎหมายก าหนด
ทั้งนี้ บริษัทฯ ห้ามมิให้บุคคลใดเปิดเผยหรือกระท าด้วยประการใด ๆ อันอาจท าให้ลูกค้าหรือ
บุคคลภายนอกทราบเกี่ยวกับกระบวนการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า การรายงานธุรกรรม

รวมถึงการส่งข้อมูลอื่นใดไปยังส านักงาน ปปง. เว้นแต่เป็นการปฏิบัติตามกฎหมายหรือตามค าสั่งศาล หรือเป็น
การเปิดเผยข้อมูลระหว่างส านักงานใหญ่กับสาขาของบริษัทฯ เพื่อด าเนินการอันเกี่ยวเนื่องกับการปฏิบัติตาม

กฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินเท่านั้น

7. การด าเนินการให้เป็นไปตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทาง
การเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพท าลายล้างสูง

บริษัทฯ มีกระบวนการในการตรวจสอบรายชื่อลูกค้า คู่สัญญาหรือคู่ค้าของบริษัทฯ กับฐานข้อมูลรายชื่อ
บุคคลที่ถูกก าหนดตามกฎหมายป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่

ขยายอาวุธที่มีอานุภาพท าลายล้างสูง ก่อนการสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าหรือการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ
ซึ่งบริษัทฯ จะไม่รับสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ หรือท าธุรกรรมกับบุคคลที่ถูกก าหนด

ในกรณีที่ตรวจพบรายชื่อบุคคลที่ถูกก าหนด บริษัทฯ จะระงับการด าเนินการกับทรัพย์สินของบุคคล
ที่ถูกก าหนด หรือของผู้กระท าการแทน หรือตามค าสั่งของผู้นั้น หรือของกิจการภายใต้การควบคุมของผู้นั้นไม่ว่า
โดยตรงหรือโดยอ้อม และด าเนินการแจ้งข้อมูลเกี่ยวกับทรัพย์สินที่ถูกระงับ รวมทั้ง แจ้งข้อมูลเกี่ยวกบ
ั
ผู้ที่เป็นหรือเคยเป็นลูกค้าซึ่งอยู่ในรายชื่อบุคคลที่ถูกก าหนด หรือเคยท าธุรกรรมกับผู้นั้น ไปยังส านักงาน ปปง.
ทั้งนี้ บริษัทฯ ห้ามมิให้จัดหา รวบรวม หรือด าเนินการทางการเงินหรือทรัพย์สิน หรือด าเนินการด้วย

ประการใดๆ เพื่อการก่อการร้าย หรือเพื่อการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพท าลายล้างสูง หรือโดยรู้อยู่แล้วว่า

ิ
ผู้ได้รับประโยชน์ทางการเงินหรือทรัพย์สนหรือจากการด าเนินการนั้นเป็นบุคคลที่ถูกกาหนด หรือโดยเจตนาให้เงิน

หรือทรัพย์สินหรือการด าเนินการนั้นถูกน าไปใช้เพื่อสนับสนุนการด าเนินกิจกรรมใดๆ ของบุคคลที่ถูกกาหนด หรือ
ของบุคคลคณะบุคคล นิติบุคคล หรือองค์กรที่เกี่ยวข้องกับการก่อการร้ายหรือการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพ
ท าลายล้างสูง

สายงานก ากับดูแลกิจการ I บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จ ากัด (มหาชน) 11
(ส าหรับใช้ภายในบริษัทเท่านั้น)