Page 239 - นายหน้าประกันชีวิต 2
P. 239
กระบวนการพิจารณารับประกันภัยแบบพื้นฐาน
3. การรวบรวมข้อมูลเพื่อประกอบการพิจารณารับประกันภัย
เป็นขั้นตอนการสรุป และรวบรวมข้อมูลที่ได้รับทั้งหมด เพื่อสรุปประเด็นความ
เสี่ยงต่าง ๆ ที่พบ เพื่อให้ได้ข้อมูลเพียงพอที่จะตัดสินใจได้ว่าจะเลือกรับประกันภัยแบบใด
แหล่งข้อมูลในการพิจารณารับประกัน
1. ใบค าขอเอาประกัน 8. แบบสอบถามเรื่องสุขภาพ
2. ใบรายงานลับนายหน้าประกันชีวิต 9. ใบเสร็จค่าตรวจสุขภาพ
3. Underwriting Worksheet 10. การประเมินสภาวะทั่วไป
เป็นเอกสารที่สรุปข้อมูลที่ส าคัญ ๆ 11. แบบสอบถามวงเงินสูง LAQ
4. ส าเนาบัตรประจ าตัวประชาชน 12. รายงานเดินสะพัดทางบัญชี (Bank Statement)
5. แบบฟอร์มตรวจสุขภาพ 13. ใบรับรองเงินเดือนหรือบัญชีเงินฝาก
6. ข้อมูลทางการแพทย์ 14. โทรสอบถามผู้ขอเอาประกันภัยโดยตรง
7. ประวัติการรักษา 15. สื่อต่าง ๆ
239
