Page 38 - เพื่อขอขึ้นทะเบียน UN1
P. 38
4. วิธีการเสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิต
ข้อกําหนดการเสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน
1) ผู้เสนอขาย ผ่านการอบรมเกี่ยวกับประกันชีวิตควบการลงทุนตามหลักสูตรที่คปภ.กําหนด / เห็นชอบตามกฎหมายว่า
ด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย ์
2) ตัวแทนต้องชี้แจงการทํางานของเบี้ยประกันภัยที่ถูกหักค่าใช้จ่าย ค่าธรรมเนียม ค่าเบี้ยประกันภัย จํานวนเงินที่เหลือ
จะถูกนําไปลงทุนตามที่ลูกค้าเลือก มีความเสี่ยงกําไรขาดทุน กระแสเงินสดเข้าออก ผลประโยชน์จากเบี้ยคําแนะนําตาม
หลักวิชาการ
3) เอกสารเสนอขายประกอบด้วย ค่าใช้จ่าย ค่าธรรมเนียม จํานวนเงินที่ต้องชําระ ตัวอย่างเช่น คํานวณกระแสเงินเข้า
ออก เอกสารเสนอขายต้องเป็นปัจจุบัน หากเป็นอดีต ต้องมีคําเตือนให้ทรายว่ามิได้บ่งชี้ผลประกอบการในอนาคต
การเสนอขายกรมธรรม์ร่วมกับผลิตภัณฑ์การเงินอื่น ให้แจ้งค่าเบี้ยประกันออกจากค่าใช้จ่าย เพื่อประโยชน์ใน
การเปรียบเทียบของลูกค้า และต้องแสดงให้รู้ว่าลูกค้ารับทราบว่ามีการซื้อกรมธรรม์ร่วมด้วย
การเสนอขายกรมธรรม์ที่มีความซับซ้อนต้องมีการสื่อสารที่ชัดเจนและระมัดระวัง เพื่อให้ลูกค้าได้ข้อมูลที่
ถูกต้องและเพียงพอ
38
