Page 149 - ขอต่อใบอนุญาตตัวแทนครั้งที่ 2
P. 149
กระบวนการวิเคราะห์ความต้องการของลูกค้า
ข้อมูลที่ตัวแทนประกันชีวิตต้องหาเพิ่ม
1. งบประมาณในการแต่งงาน ต้องใช้เงินเท่าไร จะเก็บเงินด้วยวิธีการไหน อย่างไร
2. จํานวนเงินที่ต้องผ่อนบ้าน จํานวนเท่าไร
3. นําเสนอข้อมูลจากแบบประเมินความเสี่ยงที่ทําไว้
4. ประมาณความสามารถในการชําระเบี้ยประกันภัย
5. ในกรณีนี้ นายสมชายไม่ควรชําระเบี้ยประกันภัยเกิน 52,500 ต่อปี หากนายสมชายให้
ความสําคัญกับภาระหนี้สินของการผ่อนบ้าน 1,500,000 บาท ตัวแทนประกันชีวิต
ต้องแนะนําแบบประกันชีวิตที่เหมาะสม
149
