Page 2 - 財務規劃的力量
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風 險 概 況 計 算 分 析
風險承受度概況
對自己和財務顧問所規劃的投資途徑感到稱心如意，舒適放心自然是不容漠視的重要因素。為了確保您對我所
推薦的計畫能感到滿意，請將下列介於各表所述句子間最能說明您能接受的情況的號碼圈出，便於正確選擇。
1 為最能接受左例，3 為中等，5 為最能接受右例
我會為短期投資所導致的損失感 1 2 3 4 5 我具長期投資概念，故而不接受短期投資
到擔心 損失所困擾。
投資委託基金會使我感到恐慌 1 2 3 4 5 投資委託基金是為我的儲蓄，累積利潤，
賺取更高報酬的一種確實可行的方法。
如果股市在第二天暴跌，我將會 1 2 3 4 5 如果股市在第二天暴跌，我將注入更多資
抽出投資於證劵的資金，而將它 金在證劵市場，因為我可以用低價將之買
們存入活期或定存儲蓄戶頭裡。 入，而它們的價格最終將會再度回彈
我關心財務自修，我願意或可以 1 2 3 4 5 我投資住要目標是要從我儲蓄中賺取足夠
接受通貨膨脹的風險所帶來的損 的利潤已達到財務目的，並對於通貨膨脹
失 冒些許風險也在所不惜。
如果我的投資回報出現負數，我 1 2 3 4 5 對許多投資策略而言，短期內出現損失是
將會非常難過，並會要求立刻改 在所難免的，我願意持續下去，以期賺取
變我的投資策略。 長期收益。
計算您的總分並和以下分數組合核 確定您的策略
對，此反映您所屬的風險承受度:
5~8 非常保守 根據您的風險承受度和相關的短期、中期與長期財務目標及時間長
9~12 保守 短，分析出要讓您如願以償，您可採納的數種投資策略。這裡酒友
13~16 適中 依據您的風險承受度而作的資產分配，以幫助您達到長期目標。一
17~20 適度激進 般上，如果您只為短期或中期目標而投資，您的投資會更保守。
21~23 激進 非常保守 A 保守 B 適中 C
24~25 非常激進 適度激進 D 激進 E 非常激進 F
您的投資類型 穩定價值(包括現金) 環球債劵 環球股票 區域股票
A 75 25 0 0 現在您已經了解自
B 35 45 15 5 己的投資類別，我
C 20 40 30 10 們可以由另一檔，
D 0 40 45 15 看到您從投資組合
E 0 20 60 20 中，所能期望賺取
F 0 0 75 25 的回報
