Page 73 - การเงินเพื่อชีวิต 3 สค32029
P. 73
64
บริษัทที่จะระดมทุนจากประชาชนต้องมีโครงสร้างบริษัทที่ชัดเจน ผู้บริหารไม่มีลักษณะต้องห้าม
มีการเปิดเผยข้อมูลที่โปร่งใส น่าเชื่อถือ
1.2) การเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับหลักทรัพย์ที่เสนอขาย เพื่อให้ประชาชน
ที่สนใจลงทุนมีข้อมูลประกอบการตัดสินใจลงทุน ก.ล.ต. จึงก าหนดข้อมูลขั้นต่ าที่บริษัทจะต้อง
เปิดเผยให้แก่ผู้ลงทุนก่อนการเสนอขาย เช่น ข้อมูลบริษัท ฐานะการเงินผลการด าเนินงาน ความ
เสี่ยงในการลงทุน
2) ก ากับดูแลตลาดหลักทรัพย์ (ตลาดรอง) เพื่อให้ระบบการซื้อขาย
หลักทรัพย์มีความมั่นคง และสามารถด าเนินงานได้อย่างต่อเนื่อง เพื่อให้ผู้ลงทุนมั่นใจได้ว่าจะ
ได้รับหลักทรัพย์หรือเงินค่าขายในจ านวนและเวลาที่ถูกต้อง มีความโปร่งใสและเป็นธรรมในการ
ซื้อขายหลักทรัพย์ มีการบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสม เพื่อสร้างความเชื่อมั่นให้แก่ตลาดทุน
โดยรวม
3) ก ากับดูแลการปฏิบัติงานของผู้ประกอบธุรกิจตัวกลาง ได้แก่ บริษัท
หลักทรัพย์ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน และตัวแทนซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้า โดย
ผู้ประกอบธุรกิจดังกล่าวต้องมีความน่าเชื่อถือ ทั้งด้านฐานะการเงิน ความรู้ความสามารถ และ
ความซื่อสัตย์สุจริต และต้องได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจ หรือขึ้นทะเบียนกับ ก.ล.ต. เพื่อให้มี
การกลั่นกรองผู้ที่จะประกอบธุรกิจและมีการก ากับดูแลที่เหมาะสม โดย ก.ล.ต. พิจารณาที่
ความพร้อมและความเหมาะสม (fit and proper) ของผู้ขอใบอนุญาต กรรมการและผู้บริหาร
รวมถึงบุคลากรที่เกี่ยวข้องกับการท าธุรกิจ เช่น ผู้แนะน าการลงทุน นักวิเคราะห์การลงทุน ผู้
วางแผนการลงทุน เป็นต้น
ก.ล.ต. ให้ความส าคัญกับระบบงานต่าง ๆ ของผู้ประกอบธุรกิจตัวกลาง
ดังนี้
3.1) ระบบงานและการด าเนินงานที่ได้มาตรฐาน มีบุคลากรที่มีคุณภาพ
ซื่อสัตย์ สุจริต เพื่อให้ลูกค้าได้รับบริการที่ดีมีคุณภาพ
3.2) ระบบดูแลรักษาทรัพย์สินของลูกค้าให้มีความปลอดภัย
3.3) ระบบการบริหารความเสี่ยงและการจัดการที่ดี มีฐานะทางการเงิน
มั่นคง ไม่ท าให้เกิดปัญหาต่อระบบการซื้อขายโดยรวม
4) ตรวจสอบและลงโทษผู้กระท าผิด ก.ล.ต. มีบทบาทหน้าที่ในฐานะ
ผู้บังคับใช้กฎหมาย เพื่อให้ตลาดทุนมีความโปร่งใส น่าเชื่อถือ โดยจะท าการตรวจสอบและ
ชุดวิชาการเงินเพื่อชีวิต 3 | หน่วยการเรียนรู้ที่ 1 ว่าด้วยเรื่องของเงิน
