Page 31 - Conducteur de formation_FE

Fonction Engagements

Brevet Bancaire Métiers – Spécialisation Chargé de Clientèle Conducteurs de Formation

Comment optimiser davantage votre relation avec la famille ZAKI ?
Afin d’optimiser davantage notre relation avec cette famille, nous proposerons ce qui suit :
un compte de chèque pour l’épouse, avec une carte bancaire, une assurance personnelle ;
un compte pour le fils, devenu salarié, avec les produits y relatifs ;
nous proposerons les nouveaux produits bancaires relatifs à la banque à distance (services
on-line, Internet, centre d’appel…),

Corrigé du cas N°7

Les réponses du chargé de clientèle sur :

La demande du crédit immobilier :

Acquisition du nouvel appartement :
5.000 Dhs x 150 = 750.000 Dhs
Besoin total :
750.000 + 50.000 = 800.000 Dhs
Auto financement : 280.000 Dhs.

· Crédit relais sur vente appartement à Beni Mellal est de 200.000 Dhs.
· Crédit immobilier en faveur du couple sur 15 ans est de 320.000 Dhs.

Critères de Bon Assez bon Passable Médiocre Nombre de
sélection 5 points 3points 2points 0 points points
Entre 20 et Entre 40 et Entre 50 et 60 Plus de 60 3
Age 40 ans 50 ans ans ans

Situation Marié Célibataire Veuf Divorcé 5
familiale

Stabilité Sup à 5 ans Entre 3 et 5 Entre 2 et 3 Inférieur à 2 5
professionnelle ans ans ans
Entre 15000 Entre 10000 Inférieur à 5
Montant du Sup à 20000
revenu mensuel et 20000 et 15000 10000

Nombre de 2
personnes à 1 2 3 4 et plus
charge
Apport Sup à 40% Entre 40 et Entre 19% et Inférieur à 3
personnel 20% 10 % 10%
Plus de 3 Entre 3 et 2 5
Qualité de la 1 produit Non client
relation bancaire produits produits

Total 28

Conclusion : A un score de 28, le dossier de crédit ne pose pas à priori de problème puisque la
côte d’admission est fixée à 21.

CIFPB Année de formation 2016-2017 29/73