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de unidades para cada fundo de investimento associado ao esquema de pensão do
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cliente em questão, com toda a caracterização do tipo de transação , sendo de
salientar que estas informações estão nos IM´s fornecidos pelos gestores dos fundos
de investimento. De seguida, efetua-se o preenchimento de várias informações
noutras tabs da UR, nomeadamente: as contribuições, os valores transferidos entre
planos, os valores referentes a saída de membros do plano (saída para outro plano,
por motivo de invalidez, morte ou reforma) e os juros ganhos nos fundos de
investimento. De realçar que por vezes o administrador conta com a ajuda dos
gestores dos fundos de investimento para decidir onde investir, sendo que em alguns
planos, os próprios participantes têm a opção de decidir onde e como fazer os
investimentos.

Figura 5: Unit Rec – Investment Buy

O objetivo final será então a comparação de transações entre o administrador do
plano de pensões e o gestor dos fundos de investimento, com o esperado de que todas
as transações batam certo, de tal modo que qualquer diferença que haja entre os
MPM´s e os IM´s, deve ser comunicada ao administrador do plano e gestor do fundo e
detalhadamente explicada/justificada na tab Summary.

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O tipo de transação pode ser classificada por, contributions, transfer in, leavers, switches e
adjustments.

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