Page 15 - Livret d'accueil AFE

• Le pôle protection sociale :

Nos chefs d’entreprise connaissent peu leur

protection sociale.

De par leur statut non salarié, notre service
doit les sensibiliser sur les risques qu’ils
encourent en termes d'arrêt maladie,
invalidité et décès ; toutes ces situations ont
malheureusement des conséquences sur la
situation budgétaire de leur famille (conjoint, • Le pôle gestion
enfant) et de leur entreprise. patrimoniale :

Notre service de protection sociale va donc Quel que soit l'âge du client, à un
vérifier la justesse de la couverture sociale du moment donné, il va vous interroger sur
chef d’entreprise par rapport à son niveau de sa situation civile (mariage, pacs,
besoin, lui proposer une solution pour pallier donation, protection du conjoint, ...), sa
aux carences décelées et le sécuriser sur la situation économique (train de vie, prêt,
pérennité des solutions mises en place. placement, achat d'un bien
immobilier, recherche de revenus
Un autre sujet important traité par le service : complémentaires, ...) et sa situation
la retraite ! fiscale (amélioration de son impôt sur
les revenus, l'ISF, les prélèvements
En effet, selon l'âge du client, notre service sociaux, les droits de succession,
va optimiser la période de travail restant à
optimisation de la transmission de son
couvrir jusqu’à la retraite afin d'anticiper la entreprise, ...).
perte de revenus à venir et d’établir une
stratégie de fin de carrière cohérente avec Le service Conseil en stratégie
ses objectifs pour valoriser au mieux ses patrimoniale pourra accompagner vos
droits à la retraite. clients dans la mise en œuvre d’une
stratégie pérenne et personnalisée
répondant à ses objectifs bien définis
après avoir effectué un constat de sa
situation globale actuelle.

15