Page 10 - MIN JUS

Un otro aspecto ta cu e carta cu e banco a manda pa su clientenan no tabata informa cu lo
blokia su cuenta si e no entrega extracto di censo. Cu otro palabra banco a haci un
menasa publico pa su clientenan, pero den priva no a splica esaki.

Despues di revisa e ley contra labamento di placa y terorrismo, Dienst Huur- en
Consumentenzaken a compronde cu e banco ta mara pa ley pa cumpli cu un
identificacion y verificacion, pero cu e ley no ta exclui otro documento pa verifica e
identificacion di e cliente.

E banco por a pidi otro documento tambe pa cumpli cu ley, pero sinembargo a exigi
apenas uno. Si nos bay mas profundo den e materia e ley ta indica cu e banco tin e
obligacion di verificacion di e identificacion cliente. Cu otro palabra, e ta un obligacion
cu ta solamente di banco!

Ademas di esaki, e ley ta indica cu si e banco no por verifica e identificacion di e cliente
e lo mester termina e relacion comercial di biaha. E ley no ta bisa cu e banco tin e
derecho di blokia e cuenta di banco.

Despues di revisa e condicionnan general di e banco, Dienst Huur- en Consumentenzaken
a compronde cu blokiamento di cuenta di cliente pa falta di documento no ta aparece den
e condicionnan general di e banco. Kiermen cu ni pa ley ni segun nan propio ‘policy’ e
banco tabatin derecho di blokia cuenta di e cliente.

Ademas di e puntonan menciona akiriba mester menciona tambe cu e cliente ta paga e
banco pa haci un servicio p’e; cu otro palabra e banco no ta bira doño di propiedad
monetario di e cliente. E placa di e cliente ta placa di e cliente.

Un otro punto pa considera ta cu e banco como manehado di e placa di e cliente por mira
di unda entrada di e clienta ta bin, cuanto e entrada di e cliente ta y tambe unda su entrada
ta wordo gasta y por lo tanto cu un poco sentido comun por deduci si su cliente ta laba
placa of si ta financia terorismo.

Despues di revisa tur documento menciona akiriba Dienst Huur- en Consumentenzaken a
deduci cu e banco a maluza su poder pa di un forma incorecto y desproporcional
perhudica su propio cliente.